Deutschland Gehalts- und Abgaben-Guide
Prüfen Sie unterstützte Jahre, regionale Abdeckung und den Modellumfang für Deutschland, bevor Sie den Rechner öffnen.
Kurzüberblick
Aktuell unterstütztes Jahr: 2027
Historische Jahre bleiben sichtbar, wenn die Berechnungslogik sie unterstützt.
16 regionale Regelwerke
Regionale Regelwerke erscheinen dort, wo eine einzige nationale Annahme nicht ausreicht.
Arbeitnehmerorientiertes Gehaltsmodell
Der Rechner ist für Gehalt, Abzüge und Arbeitgeberkosten gebaut, nicht für vollständige Selbstständigen- oder Unternehmensveranlagung.
Währung
EUR
Rechner und Charts zeigen Beträge in der lokalen Währung an.
Verfügbare Jahre
2024-2027
Unterstützte Jahre sind sichtbar, bevor Sie das interaktive Tool öffnen.
Regionen
16 regionale Regelwerke
Regionale Modelle erscheinen dort, wo Lohnregeln unterhalb der nationalen Ebene abweichen.
Datenschutz
Browser-basiert
Gehaltsangaben bleiben lokal, während der Rechner im Client läuft.
- Progressive Einkommensteuerberechnung
- Pflicht-Sozialversicherung (Rente, Gesundheit usw.)
- Arbeitgeberseitige Lohnnebenkosten und gesamte Arbeitskosten
- Mehrwertsteuer und Verbrauchsanalyse
- Berechnung des Tax Freedom Day
- Regionale Unterschiede (16 unterstützte Regelwerke)
- Optionale Kirchensteuerberechnung
- Schätzungen zu Kapitalertragsteuern
- Selbstständigkeit und Unternehmenseinkünfte sind nicht Ziel dieses Tools
- Detaillierte lokale Steuervergünstigungen sind nicht vollständig modelliert
- Vermögens-, Erbschafts- und Schenkungssteuern sind nicht enthalten
- Komplexe Fringe Benefits sind noch nicht detailliert abgebildet
So liest sich das Modell
Wie NettoFlow den Gehaltsfall in Deutschland aufschlüsselt
Diese Seite ist nicht nur ein Einstieg in den Rechner. Sie erklärt, welche Steuer- und Abgabenebenen in Deutschland den größten Unterschied machen und welche Eingaben das Ergebnis sichtbar verändern.
Struktur der Einkommensteuer
Steuerjahr, Tarifstufen und Veranlagungslogik bestimmen, wie schnell aus Brutto steuerpflichtiges Einkommen wird.
Lohnabgaben
Rente, Krankenversicherung, Arbeitslosenbeiträge und Arbeitgeberkosten verändern sowohl das Netto als auch die gesamten Personalkosten.
Regionale und persönliche Einstellungen
Bundesland, Haushaltsstatus, Kinder oder lokale Zuschläge können das Ergebnis selbst innerhalb eines Landes deutlich verschieben.
Deutschland Einstellungen
Bundesland
16 regionale Regelwerke. Wählen Sie die Region, in der das Gehalt besteuert wird. Lokale Zuschläge oder regionale Lohnregeln können das Ergebnis innerhalb desselben Landes verändern.
Steuerklasse
Wie ist Ihre Steuerklasse. Progressive Einkommensteuerberechnung
- Klasse 1: Ledig
- Klasse 2: Alleinerziehend
- Klasse 3: Verheiratet (Höher)
- Klasse 4: Verheiratet (Gleich)
- Klasse 5: Verheiratet (Niedriger)
- Klasse 6: Zweitjob
Kirchensteuer
Optionale Kirchensteuerberechnung. Wählen Sie die Region, in der das Gehalt besteuert wird. Lokale Zuschläge oder regionale Lohnregeln können das Ergebnis innerhalb desselben Landes verändern.
- Kirchensteuersatz: 8 % - 9 %
- Bundesland: 16 regionale Regelwerke
Private Krankenversicherung
Ersetzt die gesetzliche Kranken- und Pflegeversicherung
- Arbeitgeberzuschuss Krankenversicherung: 508,59 €/Monat
- Arbeitgeberzuschuss Pflegeversicherung: 104,63 €/Monat
Pflegeversicherung
Pflege: 0 Kinder: 2,4%, 1: 1,8%, 2: 1,55%, 3: 1,3%, 4: 1,05%, 5+: 0,8%. Steuerklasse 2: +€4.260 + €240/Kind Entlastung. Kinderlosenzuschlag fällt an (> 23 J.): +0,6% Pflegeversicherung
- Pflegeversicherung: Arbeitnehmer 1,8 % / Arbeitgeber 1,8 %
- Kinderlosenzuschlag: 0,6 %
- Höchstbeitragsgrundlage: 69.750,00 €
- Sachsen: Arbeitnehmer 2,3 % / Arbeitgeber 1,3 %
Sparer-Pauschbetrag
Dieses Feld ist sinnvoll, wenn Gehalt und Kapitalerträge im selben Szenario geschätzt werden sollen. Kapitalregeln sind oft enger gefasst als reine Lohnsteuerregeln.
- Sparer-Pauschbetrag: 1.000,00 €
- Zusammenveranlagung (Splitting): 2.000,00 €
- Kapitalertragsteuersatz: 25 %
- Solidaritätszuschlag Satz: 5,5 %
Grundfreibetrag
Jahr 2026. Progressive Steuersätze basierend auf offiziellem Steuerrecht
- Grundfreibetrag: 12.348,00 €
- 42% über 69.878,00 €
- 45% über 277.825,00 €
- Freistellungsgrenze Soli: 20.350,00 €
Sozialabgaben
Arbeitnehmeranteile zur Sozialversicherung mit Beitragsgrenzen
- Rentenversicherung: Arbeitnehmer 9,3 % / Arbeitgeber 9,3 % (Höchstbeitragsgrundlage: 101.400,00 €)
- Krankenversicherung: Arbeitnehmer 7,3 % / Arbeitgeber 7,3 %
- Zusatzbeitrag Krankenkasse: Arbeitnehmer 1,45 % / Arbeitgeber 1,45 %
- Arbeitslosenversicherung: Arbeitnehmer 1,3 % / Arbeitgeber 1,3 % (Höchstbeitragsgrundlage: 101.400,00 €)
Rechner-Glossar
Was die Eingaben für Deutschland bedeuten
Diese Felder sehen Sie bei der Konfiguration von Deutschland. Gehaltsabrechnung hängt nicht nur an einem Bruttobetrag, deshalb erklärt der Guide auch die zusätzlichen Stellschrauben.
Bruttogehalt
Geben Sie das Bruttogehalt vor Steuern und Abgaben ein. Darauf baut die Berechnung von Netto, Arbeitgeberkosten und Vergleich auf.
Jahr
Wählen Sie das Steuerjahr, das zur Abrechnung oder zum Szenario passt. Freibeträge, Tarife und Beitragsgrenzen können sich von Jahr zu Jahr ändern.
Bundesland
Wählen Sie die Region, in der das Gehalt besteuert wird. Lokale Zuschläge oder regionale Lohnregeln können das Ergebnis innerhalb desselben Landes verändern.
Steuerklasse
Diese Einstellung ist wichtig, wenn Steuer- oder Abrechnungsregeln von Ihrer persönlichen Situation abhängen. Sie kann Freibeträge, Grenzen oder die Veranlagung verändern.
Kirchensteuer
Diese Einstellung ist wichtig, wenn Steuer- oder Abrechnungsregeln von Ihrer persönlichen Situation abhängen. Sie kann Freibeträge, Grenzen oder die Veranlagung verändern.
Kinder
Diese Einstellung ist wichtig, wenn Steuer- oder Abrechnungsregeln von Ihrer persönlichen Situation abhängen. Sie kann Freibeträge, Grenzen oder die Veranlagung verändern.
Alter
Diese Einstellung ist wichtig, wenn Steuer- oder Abrechnungsregeln von Ihrer persönlichen Situation abhängen. Sie kann Freibeträge, Grenzen oder die Veranlagung verändern.
Private Krankenversicherung
Dieser Schalter ist relevant, wenn private Absicherung Teile des öffentlichen Gesundheitssystems ersetzt oder ergänzt.
Krankenversicherungsbeitrag
Tragen Sie den tatsächlichen Beitrag ein, wenn das Modell mit Ihrer realen Versicherung statt mit einem pauschalen gesetzlichen Satz rechnen soll.
Kapitalerträge
Dieses Feld ist sinnvoll, wenn Gehalt und Kapitalerträge im selben Szenario geschätzt werden sollen. Kapitalregeln sind oft enger gefasst als reine Lohnsteuerregeln.
Art der Erträge
Manche Länder besteuern Dividenden, Zinsen und Veräußerungsgewinne unterschiedlich. Wählen Sie die Art, die zu Ihrem Fall passt.