Vereinigte Staaten Gehalts- und Abgaben-Guide
Prüfen Sie unterstützte Jahre, regionale Abdeckung und den Modellumfang für Vereinigte Staaten, bevor Sie den Rechner öffnen.
Kurzüberblick
Aktuell unterstütztes Jahr: 2026
Historische Jahre bleiben sichtbar, wenn die Berechnungslogik sie unterstützt.
51 regionale Regelwerke
Regionale Regelwerke erscheinen dort, wo eine einzige nationale Annahme nicht ausreicht.
Arbeitnehmerorientiertes Gehaltsmodell
Der Rechner ist für Gehalt, Abzüge und Arbeitgeberkosten gebaut, nicht für vollständige Selbstständigen- oder Unternehmensveranlagung.
Währung
USD
Rechner und Charts zeigen Beträge in der lokalen Währung an.
Verfügbare Jahre
2024-2026
Unterstützte Jahre sind sichtbar, bevor Sie das interaktive Tool öffnen.
Regionen
51 regionale Regelwerke
Regionale Modelle erscheinen dort, wo Lohnregeln unterhalb der nationalen Ebene abweichen.
Datenschutz
Browser-basiert
Gehaltsangaben bleiben lokal, während der Rechner im Client läuft.
- Progressive Einkommensteuerberechnung
- Pflicht-Sozialversicherung (Rente, Gesundheit usw.)
- Arbeitgeberseitige Lohnnebenkosten und gesamte Arbeitskosten
- Mehrwertsteuer und Verbrauchsanalyse
- Berechnung des Tax Freedom Day
- Regionale Unterschiede (51 unterstützte Regelwerke)
- Mehrere Veranlagungs-/Filing-Status
- Selbstständigkeit und Unternehmenseinkünfte sind nicht Ziel dieses Tools
- Detaillierte lokale Steuervergünstigungen sind nicht vollständig modelliert
- Vermögens-, Erbschafts- und Schenkungssteuern sind nicht enthalten
- Komplexe Fringe Benefits sind noch nicht detailliert abgebildet
So liest sich das Modell
Wie NettoFlow den Gehaltsfall in Vereinigte Staaten aufschlüsselt
Diese Seite ist nicht nur ein Einstieg in den Rechner. Sie erklärt, welche Steuer- und Abgabenebenen in Vereinigte Staaten den größten Unterschied machen und welche Eingaben das Ergebnis sichtbar verändern.
Struktur der Einkommensteuer
Steuerjahr, Tarifstufen und Veranlagungslogik bestimmen, wie schnell aus Brutto steuerpflichtiges Einkommen wird.
Lohnabgaben
Rente, Krankenversicherung, Arbeitslosenbeiträge und Arbeitgeberkosten verändern sowohl das Netto als auch die gesamten Personalkosten.
Regionale und persönliche Einstellungen
Bundesland, Haushaltsstatus, Kinder oder lokale Zuschläge können das Ergebnis selbst innerhalb eines Landes deutlich verschieben.
Vereinigte Staaten Einstellungen
Bundesstaat
51 regionale Regelwerke. Wählen Sie die Region, in der das Gehalt besteuert wird. Lokale Zuschläge oder regionale Lohnregeln können das Ergebnis innerhalb desselben Landes verändern.
Veranlagung
Besteuerungsstatus. Diese Einstellung ist wichtig, wenn Steuer- oder Abrechnungsregeln von Ihrer persönlichen Situation abhängen. Sie kann Freibeträge, Grenzen oder die Veranlagung verändern.
- Ledig: Ledig oder rechtlich getrennt (16.100,00 $)
- Verheiratet (gemeinsam): Ehepartner geben gemeinsam ab (32.200,00 $)
- Verheiratet (getrennt): Ehepartner geben getrennt ab (16.100,00 $)
- Haushaltsvorstand: Alleinstehend mit Kindern (24.150,00 $)
Private Krankenversicherung
Ersetzt die gesetzliche Kranken- und Pflegeversicherung
Sozialabgaben
Arbeitnehmeranteile zur Sozialversicherung mit Beitragsgrenzen
- FICA Social Security: Arbeitnehmer 6,2 % / Arbeitgeber 6,2 % (Höchstbeitragsgrundlage: 184.500,00 $)
- Medicare: Arbeitnehmer 1,45 % / Arbeitgeber 1,45 %
- Additional Medicare (single): 200.000,00 $
- Additional Medicare (MFJ): 250.000,00 $
- Additional Medicare (MFS): 125.000,00 $
- FUTA: Arbeitgeber 0,6 % über 7.000,00 $
Einkommensteuer
Progressive Steuersätze basierend auf offiziellem Steuerrecht
- 12 % über 12.400,00 $ (Ledig)
- 22 % über 50.400,00 $ (Ledig)
- 22 % über 100.800,00 $ (Verheiratet (gemeinsam))
- Standard deduction (single): 16.100,00 $
- Standard deduction (MFJ): 32.200,00 $
- Standard deduction (HOH): 24.150,00 $
- 0% LTCG (single): 49.450,00 $
- 15% LTCG (single): 545.500,00 $
- 20% LTCG (single) über: 545.500,00 $
Kapitalerträge
Dieses Feld ist sinnvoll, wenn Gehalt und Kapitalerträge im selben Szenario geschätzt werden sollen. Kapitalregeln sind oft enger gefasst als reine Lohnsteuerregeln.
- 0% LTCG (MFJ): 98.900,00 $
- 15% LTCG (MFJ): 613.700,00 $
- 0% LTCG (HOH): 66.200,00 $
- 20% LTCG (MFJ) über: 613.700,00 $
State income tax
Wählen Sie die Region, in der das Gehalt besteuert wird. Lokale Zuschläge oder regionale Lohnregeln können das Ergebnis innerhalb desselben Landes verändern.
- No broad wage tax states: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming
- Highest effective-rate states: Hawaii 8,8 %, Oregon 8,5 % und Maine 6,4 %
- State effective rate range: 0 % - 8,8 %
- Kalifornien: 9,3 %
Rechner-Glossar
Was die Eingaben für Vereinigte Staaten bedeuten
Diese Felder sehen Sie bei der Konfiguration von Vereinigte Staaten. Gehaltsabrechnung hängt nicht nur an einem Bruttobetrag, deshalb erklärt der Guide auch die zusätzlichen Stellschrauben.
Bruttogehalt
Geben Sie das Bruttogehalt vor Steuern und Abgaben ein. Darauf baut die Berechnung von Netto, Arbeitgeberkosten und Vergleich auf.
Jahr
Wählen Sie das Steuerjahr, das zur Abrechnung oder zum Szenario passt. Freibeträge, Tarife und Beitragsgrenzen können sich von Jahr zu Jahr ändern.
Bundesstaat
Wählen Sie die Region, in der das Gehalt besteuert wird. Lokale Zuschläge oder regionale Lohnregeln können das Ergebnis innerhalb desselben Landes verändern.
Veranlagung
Diese Einstellung ist wichtig, wenn Steuer- oder Abrechnungsregeln von Ihrer persönlichen Situation abhängen. Sie kann Freibeträge, Grenzen oder die Veranlagung verändern.
Private Krankenversicherung
Dieser Schalter ist relevant, wenn private Absicherung Teile des öffentlichen Gesundheitssystems ersetzt oder ergänzt.
Krankenversicherungsbeitrag
Tragen Sie den tatsächlichen Beitrag ein, wenn das Modell mit Ihrer realen Versicherung statt mit einem pauschalen gesetzlichen Satz rechnen soll.
Kapitalerträge
Dieses Feld ist sinnvoll, wenn Gehalt und Kapitalerträge im selben Szenario geschätzt werden sollen. Kapitalregeln sind oft enger gefasst als reine Lohnsteuerregeln.
Art der Erträge
Manche Länder besteuern Dividenden, Zinsen und Veräußerungsgewinne unterschiedlich. Wählen Sie die Art, die zu Ihrem Fall passt.