Stany Zjednoczone: przewodnik po wynagrodzeniu i podatkach
Sprawdź obsługiwane lata, zakres regionalny i założenia modelu, zanim otworzysz kalkulator.
Szybki przegląd
Najnowszy obsługiwany rok: 2026
Historyczne lata pozostają widoczne, gdy silnik je obsługuje.
51 regionalnych zestawów zasad
Regionalne zestawy zasad pojawiają się tam, gdzie jedno krajowe założenie nie wystarcza.
Model płacowy skoncentrowany na pracowniku
Kalkulator służy do analizy wynagrodzenia, potrąceń i kosztu pracodawcy, a nie pełnego rozliczenia działalności gospodarczej.
Waluta
USD
Kalkulator i wykresy pokazują kwoty w lokalnej walucie.
Dostępne lata
2024-2026
Obsługiwane lata są widoczne jeszcze przed otwarciem narzędzia interaktywnego.
Regiony
51 regionalnych zestawów zasad
Modele regionalne pojawiają się tam, gdzie zasady płacowe różnią się poniżej poziomu krajowego.
Status prywatności
W przeglądarce
Dane o wynagrodzeniu pozostają lokalnie podczas działania kalkulatora.
- Progresywne obliczanie podatku dochodowego
- Obowiązkowe ubezpieczenia społeczne (emerytalne, zdrowotne itd.)
- Koszty płacowe po stronie pracodawcy i łączny koszt pracy
- Analiza VAT i konsumpcji
- Obliczenie Tax Freedom Day
- Różnice regionalne (51 obsługiwanych zestawów zasad)
- Wiele statusów rozliczenia
- Samozatrudnienie i dochód z działalności są poza głównym zakresem
- Szczegółowe lokalne ulgi podatkowe nie są w pełni modelowane
- Podatki majątkowe, spadkowe i od darowizn nie są uwzględnione
- Złożone benefity pozapłacowe nie są jeszcze szczegółowo pokryte
Jak czytać model
Stany Zjednoczone: jak NettoFlow rozkłada wynagrodzenie
Ta strona nie jest tylko wejściem do kalkulatora. Pokazuje, które warstwy podatków i płac są tu najważniejsze oraz które pola zmieniają wynik.
Struktura podatku dochodowego
Rok podatkowy, progi i logika rozliczenia decydują o tym, jak szybko brutto staje się dochodem do opodatkowania.
Składki i koszty płacowe
Emerytura, zdrowie, bezrobocie i koszty pracodawcy zmieniają zarówno netto, jak i pełny koszt zatrudnienia.
Ustawienia lokalne i osobiste
Region, status gospodarstwa domowego, dzieci lub lokalne dopłaty mogą wyraźnie przesunąć wynik nawet w tym samym kraju.
Stany Zjednoczone: kluczowe ustawienia
Stan
51 regionalnych zestawów zasad. Wybierz region, w którym wynagrodzenie jest opodatkowane. Lokalne dopłaty lub regionalne reguły mogą zmienić wynik w obrębie tego samego kraju.
Status zeznania
Status podatkowy. Użyj tego ustawienia, gdy zasady podatkowe lub płacowe zależą od Twojej sytuacji osobistej.
- Singiel: Niezamężny/niezamężna lub prawnie separowany (16 100,00 USD)
- W związku małżeńskim, wspólne zeznanie: Para małżeńska składająca wspólne zeznanie (32 200,00 USD)
- W związku małżeńskim, oddzielne zeznania: Para małżeńska składająca oddzielne zeznania (16 100,00 USD)
- Głowa gospodarstwa domowego: Niezamężny/niezamężna z osobą na utrzymaniu (24 150,00 USD)
Prywatne ubezpieczenie zdrowotne
Zastępuje ustawowe ubezpieczenie zdrowotne i pielęgnacyjne
Składki ZUS
Składki ZUS pracownika z górną granicą
- FICA Social Security: Pracownik 6,2% / Pracodawca 6,2% (Górna granica podstawy składek: 184 500,00 USD)
- Medicare: Pracownik 1,45% / Pracodawca 1,45%
- Additional Medicare (single): 200 000,00 USD
- Additional Medicare (MFJ): 250 000,00 USD
- Additional Medicare (MFS): 125 000,00 USD
- FUTA: Pracodawca 0,6% powyżej 7000,00 USD
Podatek dochodowy
Progresywne stawki podatkowe zgodnie z przepisami prawa
- 12% powyżej 12 400,00 USD (Singiel)
- 22% powyżej 50 400,00 USD (Singiel)
- 22% powyżej 100 800,00 USD (W związku małżeńskim, wspólne zeznanie)
- Standard deduction (single): 16 100,00 USD
- Standard deduction (MFJ): 32 200,00 USD
- Standard deduction (HOH): 24 150,00 USD
- 0% LTCG (single): 49 450,00 USD
- 15% LTCG (single): 545 500,00 USD
- 20% LTCG (single) powyżej: 545 500,00 USD
Zyski kapitałowe
Użyj tego pola, jeśli chcesz oszacować wynagrodzenie i dochód inwestycyjny w tym samym scenariuszu.
- 0% LTCG (MFJ): 98 900,00 USD
- 15% LTCG (MFJ): 613 700,00 USD
- 0% LTCG (HOH): 66 200,00 USD
- 20% LTCG (MFJ) powyżej: 613 700,00 USD
State income tax
Wybierz region, w którym wynagrodzenie jest opodatkowane. Lokalne dopłaty lub regionalne reguły mogą zmienić wynik w obrębie tego samego kraju.
- No broad wage tax states: Alaska, Floryda, Nevada, New Hampshire, Dakota Południowa, Tennessee, Teksas, Waszyngton i Wyoming
- Highest effective-rate states: Hawaje 8,8%, Oregon 8,5% i Maine 6,4%
- State effective rate range: 0% - 8,8%
- Kalifornia: 9,3%
Słownik kalkulatora
Stany Zjednoczone: co oznaczają pola w kalkulatorze
To najważniejsze pola widoczne przy konfiguracji tego kraju. Płaca nie zależy wyłącznie od kwoty brutto, dlatego przewodnik opisuje także dodatkowe ustawienia.
Wynagrodzenie brutto
Wpisz wynagrodzenie brutto przed podatkami i składkami. To punkt wyjścia dla netto, kosztu pracodawcy i porównań.
Rok
Wybierz rok podatkowy odpowiadający paskowi płacowemu lub scenariuszowi. Progi, stawki i limity mogą zmieniać się z roku na rok.
Stan
Wybierz region, w którym wynagrodzenie jest opodatkowane. Lokalne dopłaty lub regionalne reguły mogą zmienić wynik w obrębie tego samego kraju.
Status zeznania
Użyj tego ustawienia, gdy zasady podatkowe lub płacowe zależą od Twojej sytuacji osobistej.
Prywatne ubezpieczenie zdrowotne
Ten przełącznik ma znaczenie tam, gdzie prywatna ochrona zastępuje lub uzupełnia część publicznego systemu zdrowia.
Składka ubezpieczenia zdrowotnego
Podaj faktyczną składkę, gdy model ma użyć Twojego realnego kosztu ubezpieczenia zamiast standardowej składki ustawowej.
Zyski kapitałowe
Użyj tego pola, jeśli chcesz oszacować wynagrodzenie i dochód inwestycyjny w tym samym scenariuszu.
Rodzaj
Niektóre kraje inaczej opodatkowują dywidendy, odsetki i zyski kapitałowe. Wybierz typ pasujący do Twojej sytuacji.