Tyskland: löne- och skatteguide
Se stödda år, regional täckning och modellomfång innan du öppnar kalkylatorn.
Snabb överblick
Senast stödda år: 2027
Historiska år förblir synliga när motorn stöder dem.
16 regionala regeluppsättningar
Regionala regeluppsättningar visas där ett nationellt antagande inte räcker.
Lönemodell med fokus på anställda
Kalkylatorn är byggd för lön, avdrag och arbetsgivarkostnader snarare än full självdeklaration för egenföretagare.
Currency
EUR
Kalkylatorn och diagrammen visar belopp i lokal valuta.
Available Years
2024-2027
Stödda år syns innan du öppnar det interaktiva verktyget.
Subdivisions
16 regionala regeluppsättningar
Regionala modeller visas när löneregler skiljer sig under nationell nivå.
Privacy Status
I webbläsaren
Löneuppgifter stannar lokalt medan kalkylatorn körs i klienten.
- Progressiv inkomstskatteberäkning
- Obligatorisk socialförsäkring (pension, hälsa med mera)
- Arbetsgivarkostnader och total arbetskostnad
- Moms- och konsumtionsanalys
- Beräkning av Tax Freedom Day
- Regionala variationer (16 stödda regeluppsättningar)
- Valfri beräkning av kyrkoskatt
- Uppskattningar av skatt på kapitalvinster
- Egenföretagande och företagsinkomst ligger utanför huvudomfånget
- Detaljerade lokala skatteavdrag är inte fullt modellerade
- Förmögenhets-, arvs- och gåvoskatter ingår inte
- Komplexa fringe benefits täcks ännu inte i detalj
Så läser du modellen
Tyskland: hur NettoFlow bryter ned lön
Den här sidan är inte bara en ingång till kalkylatorn. Den förklarar vilka skatte- och lönelager som betyder mest här och vilka val som ändrar resultatet.
Inkomstskattens struktur
Skatteår, skikt och deklarationslogik avgör hur snabbt bruttolön blir beskattningsbar inkomst.
Löneavdrag och avgifter
Pension, sjukförsäkring, arbetslöshet och arbetsgivarkostnader påverkar både nettolön och full anställningskostnad.
Lokala och personliga inställningar
Region, hushållsstatus, barn eller lokala påslag kan flytta resultatet tydligt även inom samma land.
Tyskland: viktiga inställningar
Federal State
16 regionala regeluppsättningar. Välj den region där lönen beskattas. Lokala påslag eller regionala regler kan ändra resultatet inom samma land.
Skatteklass
Vilken skatteklass har du. Progressiv inkomstskatteberäkning
- Klass 1: Ensamstående
- Klass 2: Ensamstående förälder
- Klass 3: Gift (högre)
- Klass 4: Gift (lika)
- Klass 5: Gift (lägre)
- Klass 6: Extra arbete
Kyrkoskatt
Valfri beräkning av kyrkoskatt. Välj den region där lönen beskattas. Lokala påslag eller regionala regler kan ändra resultatet inom samma land.
- Kyrkoskattesats: 8 % - 9 %
- Federal State: 16 regionala regeluppsättningar
Privat sjukförsäkring
Ersätter lagstadgad sjuk- och omsorgsförsäkring
- Arbetsgivarbidrag Sjukförsäkring: 508,59 €/månad
- Arbetsgivarbidrag Omsorgsförsäkring: 104,63 €/månad
Omsorgsförsäkring
Omsorgsförsäkring: 0 barn: 2,4 %, 1: 1,8 %, 2: 1,55 %, 3: 1,3 %, 4: 1,05 %, 5+: 0,8 %. Skatteklass 2: +€4,260 + €240/barn i lättnad. Tillägg för barnlösa gäller (ålder > 23): +0,6 % omsorgsförsäkring
- Omsorgsförsäkring: Anställd 1,8 % / Arbetsgivare 1,8 %
- Tillägg för barnlösa: 0,6 %
- Avgiftstak (högsta avgiftsgrundande inkomst): 69 750,00 €
- Saxony: Anställd 2,3 % / Arbetsgivare 1,3 %
Spararavdrag
Använd detta fält om du vill uppskatta lön och investeringsinkomst i samma scenario.
- Spararavdrag: 1 000,00 €
- Sambeskattning (splitting): 2 000,00 €
- Skattesats för kapitalvinster: 25 %
- Sats för solidaritetsskatt: 5,5 %
Grundavdrag
År 2026. Progressiva skattesatser enligt officiell skattelagstiftning
- Grundavdrag: 12 348,00 €
- 42% över 69 878,00 €
- 45% över 277 825,00 €
- Gräns för solidaritetsskatt: 20 350,00 €
Sociala avgifter
Arbetstagaravgifter med tillämpliga tak och procentsatser
- Pensionsförsäkring: Anställd 9,3 % / Arbetsgivare 9,3 % (Avgiftstak (högsta avgiftsgrundande inkomst): 101 400,00 €)
- Sjukförsäkring: Anställd 7,3 % / Arbetsgivare 7,3 %
- Extra avgift för sjukförsäkring: Anställd 1,45 % / Arbetsgivare 1,45 %
- Arbetslöshetsförsäkring: Anställd 1,3 % / Arbetsgivare 1,3 % (Avgiftstak (högsta avgiftsgrundande inkomst): 101 400,00 €)
Kalkylatorns ordlista
Tyskland: vad fälten i kalkylatorn betyder
Det här är de viktigaste fälten du ser när du ställer in landet. Lön styrs inte bara av ett bruttofält, därför förklarar guiden även extra inställningar.
Bruttolön
Ange bruttolönen före skatt och avgifter. Det är utgångspunkten för netto, arbetsgivarkostnad och jämförelse.
År
Välj det skatteår som passar lönebeskedet eller scenariot. Gränser, skikt och avgiftstak kan ändras från år till år.
Federal State
Välj den region där lönen beskattas. Lokala påslag eller regionala regler kan ändra resultatet inom samma land.
Skatteklass
Använd denna inställning när skatte- eller löneregler beror på din personliga situation.
Kyrkoskatt
Använd denna inställning när skatte- eller löneregler beror på din personliga situation.
Barn
Använd denna inställning när skatte- eller löneregler beror på din personliga situation.
Ålder
Använd denna inställning när skatte- eller löneregler beror på din personliga situation.
Privat sjukförsäkring
Den här växeln är relevant där privat skydd ersätter eller kompletterar delar av det offentliga hälsosystemet.
Sjukförsäkringspremie
Ange den faktiska premien när modellen behöver din verkliga försäkringskostnad i stället för ett standardbidrag.
Kapitalvinster
Använd detta fält om du vill uppskatta lön och investeringsinkomst i samma scenario.
Typ
Vissa länder beskattar utdelningar, räntor och kapitalvinster olika. Välj den typ som bäst passar situationen.