Taxxi · Awstralja · 2025/26 / 2026/27 / 2027/28
L-Awstralja 2026: rata ta’ 15% u deduzzjoni ta’ $1,000
Dan l-artiklu nħoloq bl-għajnuna tal-intelliġenza artifiċjali.
Mill-1 ta’ Lulju 2026, id-dħul bejn $18,201 u $45,000 jiġi intaxxat b’15 fil-mija minflok 16 fil-mija, u l-impjegati residenti jistgħu jnaqqsu mill-inqas $1,000 ta’ spejjeż marbuta max-xogħol, jew is-salarju kollu tagħhom jekk ikun inqas. It-tnaqqis tar-rata jiswa sa $268 fis-sena u d-deduzzjoni sa $470, skont ir-rata tat-taxxa tiegħek. Mill-1 ta’ Lulju 2027 ir-rata tinżel għal 14 fil-mija u jibda l-working Australians tax offset, tnaqqis mit-taxxa sa $250.
X’inbidel fl-1 ta’ Lulju 2026
It-Treasury Laws Amendment (More Cost of Living Relief) Act 2025 biddel ir-rati tat-taxxa għar-residenti fl-Income Tax Rates Act 1986. Għas-sena tad-dħul 2026/27, id-dħul taxxabbli ’l fuq mil-limitu ħieles mit-taxxa ta’ $18,200 u sa $45,000 jiġi intaxxat b’15 fil-mija. Ir-rati u l-limiti l-oħra jibqgħu kif kienu: 30 fil-mija sa $135,000, 37 fil-mija sa $190,000 u 45 fil-mija ’l fuq minn hekk.
Mill-istess sena tad-dħul, it-Treasury Laws Amendment (Tax Reform No. 1) Act 2026 iżid deduzzjoni standard għall-ispejjeż marbuta max-xogħol. It-taqsima 25-130 tal-Income Tax Assessment Act 1997 tħalli lil impjegat residenti jnaqqas $1,000, jew is-salarju kollu tiegħu jekk ikun inqas, nieqes l-ispejjeż marbuta max-xogħol li jitlob bil-mod tas-soltu. Talbiet iżgħar jiżdiedu sa $1,000, u talbiet ’il fuq minn $1,000 jieħdu post id-deduzzjoni standard. Fiż-żewġ każi, mill-inqas $1,000 tas-salarju ma jibqgħux jiġu intaxxati. Il-kalkolatur inaqqas eżatt $1,000 mill-2026/27.
L-aktar faxxa baxxa tinbidel tliet darbiet bejn l-2024 u l-2027. It-Treasury Laws Amendment (Cost of Living Tax Cuts) Act 2024 iffissaha għal 16 fil-mija mill-1 ta’ Lulju 2024, l-Att tal-2025 naqqasha għal 15 fil-mija mill-1 ta’ Lulju 2026, u l-istess Att tal-2025 jistabbilixxi 14 fil-mija għall-2027/28 u s-snin ta’ wara. L-ewwel tabella hawn taħt tqabbel l-2025/26 mal-2026/27, u t-tieni turi l-pass għall-2027/28.
Min jiffranka u kemm
It-tnaqqis tar-rata jiswa 1 fil-mija tad-dħul li jaqa’ fil-faxxa ta’ 15 fil-mija, l-aktar $268 ladarba l-faxxa kollha ta’ $26,800 tkun koperta. Id-deduzzjoni tiswa $1,000 immultiplikati bir-rata marġinali tiegħek, inkluża l-Medicare levy ta’ 2 fil-mija: $320 bir-rata ta’ 30 fil-mija ($335 sakemm il-low income tax offset ikun għadu qed jitnaqqas), $390 bir-rata ta’ 37 fil-mija u $470 bir-rata ta’ 45 fil-mija. Flimkien, il-paga netta bl-istess salarju togħla b’$588 f’$90,532, b’$658 f’$150,000 u b’$738 f’$250,000.
Taħt $46,000 iż-żewġ bidliet jiswew inqas, għax inqas dħul jaqa’ fil-faxxa u d-deduzzjoni tiffranka taxxa b’rata aktar baxxa: il-paga netta togħla b’$438 f’$40,000 u b’$218 f’$25,000.
L-aktar dħul baxx ma jieħu xejn. Il-low income tax offset, tnaqqis mit-taxxa sa $700, diġà jħassar it-taxxa fuq id-dħul ta’ dawn il-persuni, għalhekk ma tibqa’ l-ebda taxxa x’titnaqqas: f’$20,000, il-paga netta hija l-istess fiż-żewġ snin.
Il-paga netta qabel u wara l-bidliet
L-ewwel tabella tqabbel ir-regoli tal-2025/26 u tal-2026/27 bl-istess salarju, u t-tieni tqabbel l-2026/27 mal-2027/28. F’$90,532, is-salarju tal-bidu tal-kalkolatur, il-paga netta togħla minn $70,774 għal $71,362 u mbagħad għal $71,880. Il-kolonna tar-rata marġinali turi s-sehem tal-$100 li jmiss li jintilef lit-taxxa fuq id-dħul u lill-Medicare levy.
Is-suppożizzjonijiet tal-eżempju
Stima annwali tal-mudell
Eżempju tal-paga għal resident fiskali. L-eliġibbiltà u d-dati attwali tal-ħlas jistgħu jkunu differenti.
Jassumi kopertura privata tal-isptar, għalhekk il-Medicare levy surcharge ma tapplikax. Il-Medicare levy ta’ 2 fil-mija u l-low income tax offset huma inklużi.
Persuna waħedha residenti li s-salarju huwa l-uniku dħul tagħha, mingħajr dejn HELP (self tal-istudenti) jew offsets oħra, li ma titlob l-ebda spiża marbuta max-xogħol lil hinn mid-deduzzjoni standard ta’ $1,000 mill-2026/27.
- Sena tal-mudell
- 2025/26 / 2026/27 / 2027/28
- Munita
- AUD
- Età
- 35
- Tfal
- 0
- Assigurazzjoni privata tas-saħħa
- Iva
| Paga grossa annwali | Xenarju | Taxxi | Paga netta annwali | Differenza netta | Rata marġinali, it-tnaqqis kollu | Kalkolatur |
|---|---|---|---|---|---|---|
| A$20,000 | Regoli tal-2025/26 | A$0 | A$20,000 | A$0 | 0% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$20,000 | Regoli tal-2026/27 | A$0 | A$20,000 | A$0 | 0% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$25,000 | Regoli tal-2025/26 | A$388 | A$24,612 | A$0 | 16% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$25,000 | Regoli tal-2026/27 | A$170 | A$24,830 | +A$218 | 15% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$40,000 | Regoli tal-2025/26 | A$3,713 | A$36,287 | A$0 | 23% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$40,000 | Regoli tal-2026/27 | A$3,275 | A$36,725 | +A$438 | 22% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$45,000 | Regoli tal-2025/26 | A$4,863 | A$40,137 | A$0 | 33.5% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$45,000 | Regoli tal-2026/27 | A$4,375 | A$40,625 | +A$488 | 22% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$90,532 | Regoli tal-2025/26 | A$19,758 | A$70,774 | A$0 | 32% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$90,532 | Regoli tal-2026/27 | A$19,170 | A$71,362 | +A$588 | 32% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$150,000 | Regoli tal-2025/26 | A$39,838 | A$110,162 | A$0 | 39% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$150,000 | Regoli tal-2026/27 | A$39,180 | A$110,820 | +A$658 | 39% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$250,000 | Regoli tal-2025/26 | A$83,638 | A$166,362 | A$0 | 47% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$250,000 | Regoli tal-2026/27 | A$82,900 | A$167,100 | +A$738 | 47% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| Paga grossa annwali | Xenarju | Taxxi | Paga netta annwali | Differenza netta | Rata marġinali, it-tnaqqis kollu | Kalkolatur |
|---|---|---|---|---|---|---|
| A$40,000 | Regoli tal-2026/27 | A$3,275 | A$36,725 | A$0 | 22% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$40,000 | Regoli tal-2027/28 | A$2,817 | A$37,183 | +A$458 | 21% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$45,000 | Regoli tal-2026/27 | A$4,375 | A$40,625 | A$0 | 22% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$45,000 | Regoli tal-2027/28 | A$3,867 | A$41,133 | +A$508 | 21% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$90,532 | Regoli tal-2026/27 | A$19,170 | A$71,362 | A$0 | 32% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$90,532 | Regoli tal-2027/28 | A$18,652 | A$71,880 | +A$518 | 32% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$150,000 | Regoli tal-2026/27 | A$39,180 | A$110,820 | A$0 | 39% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$150,000 | Regoli tal-2027/28 | A$38,662 | A$111,338 | +A$518 | 39% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$250,000 | Regoli tal-2026/27 | A$82,900 | A$167,100 | A$0 | 47% | Iftaħ dawn l-għażliet |
| A$250,000 | Regoli tal-2027/28 | A$82,382 | A$167,618 | +A$518 | 47% | Iftaħ dawn l-għażliet |
Paragun ma’ pajjiżi oħra
It-tabella turi kif tinbidel il-paga netta annwali bejn iż-żewġ snin tat-taxxa murija, bħala perċentwal tal-paga netta annwali fis-sena ta’ qabel. Kull pajjiż juża l-paga tal-eżempju tan-nofs tiegħu u l-għażliet tiegħu stess. L-aħħar kolonna turi, għal kull pajjiż, is-sehem nett tal-paga tal-eżempju ta’ dan l-artiklu, A$90,532 fis-sena, maqluba fil-munita lokali.
| Pajjiż | Snin tat-taxxa mqabbla | Bidla fin-nett mis-sena ta’ qabel | Paga fil-munita lokali | Sehem nett tal-istess paga |
|---|---|---|---|---|
| Awstralja | 2025/26 → 2026/27 | +0.84% | A$90,532 | 78.8% |
| Afrika t’Isfel | 2025/26 → 2026/27 | +0.41% | ZAR 1,051,276 | 70.4% |
| Renju Unit | 2025/26 → 2026/27 | 0% | GB£47,590 | 79.4% |
| Stati Uniti | 2025 → 2026 | -0.02% | US$62,823 | 78% |
| New Zealand | 2025/26 → 2026/27 | -0.77% | NZ$111,945 | 70.8% |
Maqlub bir-rati tal-kambju tad-data 2 ta’ Ottubru 2026. Kull pajjiż juża l-profil awtomatiku tal-kalkolatur u l-aħħar sena fiskali approvata tiegħu. L-għoli tal-ħajja mhuwiex imqabbel.
Ir-rata marġinali tiegħek tinbidel biss ġewwa l-faxxa
Tnaqqis f’faxxa waħda jbaxxi r-rata marġinali biss għal dawk li d-dollaru li jmiss tagħhom jaqa’ fiha. Sa dħul taxxabbli ta’ $45,000, jiġifieri dak li jibqa’ minn salarju ta’ $46,000 wara d-deduzzjoni, kull dollaru żejjed issa jiġi intaxxat 15-il ċenteżmu minflok 16, flimkien mal-Medicare levy u, minn $37,500, il-5 ċenteżmi li bihom jonqos il-low income tax offset. ’Il fuq minn hekk ir-rata marġinali hija eżatt kif kienet, għalhekk żieda fil-paga tiġi intaxxata bħal qabel: f’$90,532 id-dollaru li jmiss xorta jitlef 32% lit-taxxa fuq id-dħul u lill-Medicare levy.
Id-deduzzjoni tħalli kull rata kif kienet, iżda f’termini ta’ salarju ġġorr kull limitu $1,000 ’il fuq, għalhekk fil-$1,000 ta’ salarju eżatt ’il fuq minn limitu r-rata marġinali tibqa’ dik l-aktar baxxa. ’Il fuq minn $46,000 il-bidla totali tibqa’ bejn wieħed u ieħor l-istess f’kull faxxa tat-taxxa minflok tikber mal-paga, u dan jagħmilha proporzjonalment aktar siewja għad-dħul l-aktar baxx.
Meta l-iffrankar jasal fil-paga tiegħek
Ir-rata l-ġdida u d-deduzzjoni japplikaw għad-dħul maqlugħ fis-sena tad-dħul 2026/27, mill-1 ta’ Lulju 2026 sat-30 ta’ Ġunju 2027. It-taxxa miżmuma minn kull paga hija biss stima tat-taxxa ta’ dik is-sena. It-taxxa finali tiegħek, bit-tnaqqis tar-rata u bid-deduzzjoni, tinħadem meta tippreżenta d-dikjarazzjoni tiegħek wara t-30 ta’ Ġunju 2027. Jekk inżammet aktar mit-taxxa tas-sena, id-differenza terġa’ lura bħala parti mir-rifużjoni tiegħek; jekk inżammet inqas, tħallasha dak iż-żmien.
F’$90,532, $588 maqsuma fuq 26 paga kull ġimgħatejn jiġu madwar $23 kull ġimgħatejn.
X’jerġa’ jinbidel fl-1 ta’ Lulju 2027
Għall-2027/28 l-aktar rata baxxa tinżel minn 15 għal 14 fil-mija, li jiswa sa $268 oħra fis-sena, u jibda l-working Australians tax offset. It-taqsimiet 61-150 sa 61-160 tal-Income Tax Assessment Act 1997, miżjuda mit-Tax Reform No. 1 Act, inaqqsu t-taxxa fuq is-salarju wara d-deduzzjonijiet b’sa $250. L-offset ma jistax iġib it-taxxa taħt iż-żero u ma jitħallasx lura bħala rifużjoni.
Bl-istess salarju, il-paga netta fl-2027/28 hija $518 ogħla milli fl-2026/27 f’$90,532 u $458 ogħla f’$40,000. Il-kalkolatur jimmarka l-2027/28 bħala sena b’ammonti stmati: ir-rati, id-deduzzjoni u l-offset huma ppromulgati, iżda l-ammonti indiċjati, bħal-limiti tad-dħul baxx tal-Medicare levy u l-limiti tas-soprataxxa, għadhom ma ġewx ippubblikati għal dik is-sena.
X’ma jbiddlux il-bidliet
Il-Medicare levy tibqa’ 2 fil-mija, u l-low income tax offset sa $700 jaħdem bħal qabel. Il-limiti tal-Medicare levy surcharge, is-soprataxxa għal min m’għandux kopertura privata tal-isptar, għolew għall-2026/27, għal $105,000 għal persuna waħedha; din hija bidla separata, u l-eżempji jassumu kopertura privata tal-isptar biex is-soprataxxa ma taffettwax iċ-ċifri. Is-super guarantee ta’ min iħaddem, il-kontribuzzjoni obbligatorja għall-pensjoni, tibqa’ 12 fil-mija tal-qligħ ordinarju.
X’għandek tagħmel
M’għandekx bżonn tapplika għat-tnaqqis tar-rata jew għad-deduzzjoni standard. Jekk l-ispejjeż tiegħek marbuta max-xogħol huma ’l fuq minn $1,000, żomm ir-rekords u itlobhom bħal qabel; id-deduzzjoni standard imbagħad ma żżid xejn. Qabbel payslip ta’ Lulju 2026 jew wara ma’ payslip minn qabel Lulju bl-istess paga grossa. Jekk id-dħul taxxabbli tiegħek huwa qrib $45,000, il-bidliet ftit ibiddlu kif tiġi intaxxata żieda fil-paga, għax id-dollaru li jmiss ’il fuq minn dak l-ammont xorta jiġi intaxxat b’30 fil-mija flimkien mal-levy u 1.5 ċenteżmi ta’ tnaqqis tal-offset.
Kontrolli għall-2026/27
- Qabbel payslip ta’ Lulju 2026 jew wara ma’ payslip minn qabel Lulju bl-istess paga grossa.
- Uża s-sena 2026/27 fil-kalkolatur għall-paga netta ta’ din is-sena u l-2025/26 għal dik tas-sena li għaddiet.
- Għodd fuq $268 fis-sena mit-tnaqqis tar-rata ladarba d-dħul taxxabbli tiegħek jaqbeż $45,000, flimkien ma’ $1,000 immultiplikati bir-rata marġinali tiegħek mid-deduzzjoni.
- Jekk l-ispejjeż tiegħek marbuta max-xogħol huma ’l fuq minn $1,000, kompli itlobhom: id-deduzzjoni standard tlesti biss talbiet iżgħar sa $1,000.
- Stenna tnaqqis ieħor għal 14 fil-mija fuq l-istess faxxa u offset sa $250 mill-1 ta’ Lulju 2027.
Ara ċ-ċifri tiegħek
L-artikli jużaw ċifri ta’ eżempju. Daħħal il-paga tiegħek fil-kalkolatur biex tara r-riżultat tiegħek.
Sorsi u kopertura tal-mudell
X’tkopri l-istima
Il-kalkolatur jistma d-dħul mix-xogħol bir-regoli tal-pajjiż li jappoġġa u bid-dettalji magħżula. Benefiċċji, ftehimiet kollettivi u ċirkostanzi personali mhux immudellati huma esklużi. Ir-regoli uffiċjali jiddeterminaw it-taxxa dovuta tiegħek.
- Arranġamenti ta’ pakketti ta’ paga u taxxa fuq benefiċċji addizzjonali (FBT) mhumiex inklużi.
Sorsi uffiċjali
- Federal Register of Legislation – Treasury Laws Amendment (More Cost of Living Relief) Act 2025, Schedule 1
- Federal Register of Legislation – Treasury Laws Amendment (Tax Reform No. 1) Act 2026, Schedules 3 and 4
- Federal Register of Legislation – Treasury Laws Amendment (Cost of Living Tax Cuts) Act 2024, Schedule 1
- Treasurer and Prime Minister – New cost-of-living tax cuts (joint media release, 25 March 2025)
- Federal Register of Legislation – Income Tax Assessment Act 1997, section 61-115 (low income tax offset)
- Federal Register of Legislation – Medicare Levy Act 1986, compilation in force from 1 July 2026
- Department of Health – Medicare levy surcharge income thresholds