Nodokļi · Kanāda · 2026
Kvebekas algas lapiņa: QPP, QPIP un 16,5% samazinājums
Raksts sagatavots ar mākslīgā intelekta atbalstu.
Kvebekas algas lapiņā ir vairāk rindu nekā Ontārio: CPP vietā QPP, QPIP prēmija līdzās samazinātai EI prēmijai un divi ienākuma nodokļi, jo Kvebeka iekasē savu. Kvebekas iedzīvotājiem federālais nodoklis ir par 16,5% mazāks, taču Kvebekas provinces nodoklis to vairāk nekā atsver. Pie 100 000 $ algas 2026. gadā neprecētam darbiniekam Kvebekā paliek par 4621 $ mazāk nekā Ontārio.
Trīs algas ieturējumi darbojas citādi
Kvebekai Canada Pension Plan (CPP) vietā ir savs pensiju plāns – Quebec Pension Plan (QPP). 2026. gadā darbinieks maksā 6,3% no izpeļņas starp 3500 un 74 600 $: pamatlikmi 5,3% plus 1% pirmajam papildu plānam, kamēr CPP likme ir 5,95%. Otrais līmenis, QPP2 jeb CPP2, abos plānos ir vienāds: 4% no izpeļņas starp 74 600 un 85 000 $, ne vairāk kā 416 $. Gada maksimums ir 4895 $ QPP un 4646 $ CPP, tāpēc no 85 000 $ Kvebekas darbinieks maksā par 249 $ vairāk.
Kvebeka arī pati maksā maternitātes, vecāku un adopcijas pabalstus ar Quebec Parental Insurance Plan (QPIP, Kvebekas vecāku apdrošināšanas plāns) starpniecību. Darbinieki maksā QPIP prēmiju 0,43% apmērā no izpeļņas līdz 103 000 $, 2026. gadā ne vairāk kā 442,90 $. Tā kā Employment Insurance (EI, nodarbinātības apdrošināšana) Kvebekā šos pabalstus nemaksā, EI likme tur ir 1,30%, nevis 1,63%, no tās pašas apdrošināmās izpeļņas 68 900 $. Kopā abas maksā nedaudz vairāk nekā EI viena pati: pie 50 000 $ Kvebekas darbinieks maksā 650 $ EI un 215 $ QPIP, bet Ontārio – 815 $ EI.
Divas nodokļu deklarācijas un mazāks federālais nodoklis
Visās pārējās provincēs provinces ienākuma nodoklis iet caur federālo deklarāciju. Kvebeka savējo administrē pati: Kvebekas iedzīvotājs iesniedz federālo deklarāciju Canada Revenue Agency (Kanādas nodokļu aģentūrai) un atsevišķu Kvebekas deklarāciju Revenu Québec, un darba devējs no katras algas ietur abus nodokļus. Revenu Québec pieprasa deklarāciju no ikviena, kurš 31. decembrī dzīvo Kvebekā un par gadu ir parādā Kvebekas ienākuma nodokli, QPP iemaksu vai QPIP prēmiju.
Kvebekas iedzīvotāju federālo nodokli samazina atmaksājamais Kvebekas samazinājums (Quebec abatement) – 16,5% no federālā pamatnodokļa. Pārējās federālās likmju joslas un kredīti ir tādi paši kā Ontārio, ar kredītiem par QPP, EI un QPIP iemaksām. Pie 100 000 $ federālais nodoklis pēc samazinājuma Kvebekā ir 11 054 $, bet Ontārio 13 302 $.
Kvebekas likmes ir augstākas: 14% līdz 54 345 $, 19% līdz 108 680 $, 24% līdz 132 245 $ un 25,75% virs šīs summas, kamēr Ontārio sāk ar 5,05%. Kvebekas pamata personisko summu 18 952 $ ieskaita ar 14% likmi, un tā jau ņem vērā QPP, QPIP un EI iemaksas, tāpēc atsevišķa Kvebekas kredīta par tām nav. Pirms Kvebekas nodokļa aprēķina darbinieki atskaita arī 6% no darba ienākumiem, ne vairāk kā 1450 $.
Katra algas lapiņas rinda Kvebekā un Ontārio, 2026
Tabula rāda katru ienākuma nodokļa un iemaksu rindu neprecētam darbiniekam bez bērniem Kvebekā un Ontārio pēc 2026. gada noteikumiem. Federālais nodoklis Kvebekas rindās ir pēc samazinājuma; provinces nodoklis Ontārio rindās ietver Ontārio virsnodokli un Health Premium. Kvebekā neto alga ir 38 824 $ pie 50 000 $, 53 965 $ pie 75 000 $, 69 585 $ pie 100 000 $ un 97 850 $ pie 150 000 $. Katra rinda atver kalkulatoru ar jau izvēlētu provinci.
Piemēra pieņēmumi
Gada modeļa aprēķins
Nodokļu rezidenta algas piemērs. Tiesības uz atvieglojumiem un faktiskie maksājumu datumi var atšķirties.
Neprecēts 35 gadus vecs darbinieks bez bērniem, kura alga ir vienīgais ienākums un kurš visu 2026. gadu dzīvo attiecīgajā provincē.
Pensiju kolonnā Kvebekas rindās ir QPP, Ontārio rindās – CPP, abos gadījumos ieskaitot otro līmeni. QPIP kolonna ārpus Kvebekas ir nulle.
- Modeļa gads
- 2026
- Valūta
- CAD
- Reģions
- Kvebeka / Ontārio
- Vecums
- 35
- Bērni
- 0
| Gada bruto alga | Scenārijs | Federālais ienākuma nodoklis | Provinces ienākuma nodoklis | Darbinieka un darba devēja pensijas iemaksas · Darbinieka iemaksas | Nodarbinātības apdrošināšana (EI) | Kvebekas vecāku apdrošināšanas plāns (QPIP) | Gada neto alga | Kalkulators |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 50 000 CA$ | Kvebeka | 3303 CA$ | 4079 CA$ | 2930 CA$ | 650 CA$ | 215 CA$ | 38 824 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 50 000 CA$ | Ontārio | 3985 CA$ | 2288 CA$ | 2767 CA$ | 815 CA$ | 0 CA$ | 40 145 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 75 000 CA$ | Kvebeka | 6856 CA$ | 8466 CA$ | 4495 CA$ | 896 CA$ | 323 CA$ | 53 965 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 75 000 CA$ | Ontārio | 8259 CA$ | 4446 CA$ | 4246 CA$ | 1123 CA$ | 0 CA$ | 56 926 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 100 000 CA$ | Kvebeka | 11 054 CA$ | 13 140 CA$ | 4895 CA$ | 896 CA$ | 430 CA$ | 69 585 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 100 000 CA$ | Ontārio | 13 302 CA$ | 6723 CA$ | 4646 CA$ | 1123 CA$ | 0 CA$ | 74 206 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 150 000 CA$ | Kvebeka | 21 073 CA$ | 24 843 CA$ | 4895 CA$ | 896 CA$ | 443 CA$ | 97 850 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
| 150 000 CA$ | Ontārio | 25 302 CA$ | 14 608 CA$ | 4646 CA$ | 1123 CA$ | 0 CA$ | 104 320 CA$ | Atvērt šos iestatījumus |
Salīdzinājums ar citām valstīm
Valstīm, kurās kalkulators salīdzina divus reģionus, tabula rāda, kā gada neto alga mainās no pirmā reģiona uz otro, procentos no gada neto algas pirmajā reģionā. Katra valsts izmanto savu vidējo no trim piemēra algām un savus iestatījumus. Pēdējā kolonna katrai valstij rāda neto algas daļu no šī raksta piemēra algas 63 500 CA$ gadā, pārrēķinātas vietējā valūtā.
| Valsts | Salīdzinātie reģioni | Neto izmaiņa starp reģioniem | Alga vietējā valūtā | Neto algas daļa no tās pašas algas |
|---|---|---|---|---|
| Amerikas Savienotās Valstis | Kalifornija → Teksasa | +5,31% | 44 594 $ | 79,8% |
| Kanāda | Ontārio → Britu Kolumbija | +1,04% | 63 500 CA$ | 78,1% |
| Apvienotā Karaliste | Anglija → Skotija | -0,2% | 33 781 £ | 82,4% |
| Austrālija | – | Nav salīdzināma noteikuma | 64 263 AU$ | 83,3% |
| Vācija | – | Nav salīdzināma noteikuma | 39 727 € | 67,2% |
Pārrēķināts pēc valūtas kursiem uz 2026. gada 2. oktobris. Katra valsts izmanto kalkulatora noklusējuma profilu un savu jaunāko pieņemto nodokļu gadu. Dzīves dārdzība netiek salīdzināta.
Ko starpība dod kopumā
Samazinājums federālo nodokli samazina aptuveni par sesto daļu, taču Kvebekas provinces nodokli tas neatsver. Pie 100 000 $ Kvebekas nodoklis ir 13 140 $, bet Ontārio nodoklis kopā ar virsnodokli (surtax) un Health Premium – 6723 $. QPP un QPIP prēmija pieliek vēl nedaudz. Ontārio neto alga ir lielāka par 1321 $ pie 50 000 $, 2961 $ pie 75 000 $, 4621 $ pie 100 000 $ un 6469 $ pie 150 000 $.
Starpība redzama arī robežlikmē. Pie 100 000 $, virs QPP un EI griestiem, nākamie 100 $ algas Kvebekā zaudē 36,5% nodokļos un QPIP prēmijā, bet Ontārio 31,5% nodokļos. Zem 85 000 $ katrs papildu dolārs maksā arī 4% otrā līmeņa QPP vai CPP iemaksu, tāpēc pie 75 000 $ robežlikme Kvebekā ir 39,1% un Ontārio 32,5%.
Kā lasīt Kvebekas algas lapiņu
Gaidiet divas ienākuma nodokļa rindas, federālo un Kvebekas, un pēc tam QPP, EI un QPIP. Federālajā rindā jau ietverts 16,5% samazinājums, tāpēc pie vienādas algas tā ir mazāka nekā kolēģim Ontārio. Katrs ieturējums līdz gada beigām apstājas, tiklīdz sasniegti tā griesti: EI pie 68 900 $ izpeļņas, QPP pie 85 000 $ un QPIP pie 103 000 $. Tāpēc decembra algas lapiņā pie tādas pašas algas var būt lielāka neto summa nekā janvārī.
Dzīvesvieta 31. decembrī nosaka, kuras provinces nodoklis attiecas uz visu gadu. Kas gada laikā pārceļas starp Kvebeku un Ontārio, par visu gadu maksā tās provinces nodokli, kurā dzīvoja šajā datumā.
Ko kalkulators neietver
Piemēri attiecas uz neprecētu darbinieku, kura alga ir vienīgais ienākums. Tajos piemērotas pamata personiskās summas, atskaitījums par paplašinātajām QPP vai CPP iemaksām un Kvebekā – atskaitījums strādājošajiem. Citi Kvebekas kredīti, atmaksājamie kredīti, ko izmaksā caur Kvebekas deklarāciju, un kredīti, ko pieprasītu mājsaimniecība ar bērniem vai partneri, nav ietverti, tāpēc ģimenes rezultāts var atšķirties.
Kvebekas darba devēji maksā arī savu QPP, EI un QPIP daļu un iemaksu veselības pakalpojumu fondā. Kalkulators tās rāda kā darba devēja izmaksas atsevišķi no neto algas, tāpēc tabulā tās neparādās.
Kvebekas algas lapiņas pārbaude
- Meklējiet divas ienākuma nodokļa rindas, federālo un Kvebekas, un iemaksu vidū QPP, EI un QPIP.
- Iesniedziet abas deklarācijas: federālo Canada Revenue Agency un Kvebekas deklarāciju Revenu Québec.
- Pirms izvērtējat darbu kādā no provincēm, kalkulatorā salīdziniet Kvebeku un Ontārio pie savas algas.
- Rēķinieties, ka 2026. gadā EI apstājas pie 68 900 $ izpeļņas, QPP pie 85 000 $ un QPIP pie 103 000 $.
Aprēķiniet savus rezultātus
Rakstos izmantoti piemēri. Ievadiet kalkulatorā savu algu, lai iegūtu sev atbilstošu aprēķinu.
Avoti un modeļa tvērums
Ko ietver aprēķins
Kalkulators aprēķina darba ienākumus atbilstoši modelētajiem valsts noteikumiem un izvēlētajiem iestatījumiem. Nemodelēti pabalsti, koplīgumu nosacījumi un individuāli apstākļi nav iekļauti. Faktiskās saistības nosaka piemērojamie tiesību akti.
- RRSP iemaksas šajā modelī neatskaita no apliekamajiem ienākumiem.
Oficiālie avoti
- Revenu Québec – Employers: principal changes for 2026 (rates, basic personal amount, deduction for workers, QPP and QPIP)
- Revenu Québec – Income tax rates
- Revenu Québec – Line 350: basic personal amount
- Revenu Québec – Line 201: deduction for workers
- Revenu Québec – Are you required to file an income tax return?
- Retraite Québec – Contributions to the Québec Pension Plan
- Canada Revenue Agency – T4127 Payroll Deductions Formulas, January 2026
- Canada Revenue Agency – EI premium rates and maximums
- Canada Revenue Agency – CPP contribution rates, maximums and exemptions
- Canada Revenue Agency – Tax rates and income brackets for 2026
- Canada Revenue Agency – Line 44000: refundable Quebec abatement
- Canada Revenue Agency – T4032ON Ontario payroll deductions, January 2026: general information