Land Norge
Landguide · Inntektsår 2025
Norge: lønn og skatt
Norge: av en lønn på 669 600 kr i året er 74,5 % igjen netto. Med arbeidsgiveravgiften koster stillingen 779 294 kr, og av dette når 64 % frem til arbeidstakeren.
- Nettoandel av bruttolønnen
- 74,5 %
- Samlet arbeidsgiverkostnad per år
- 779 294 kr
- Plassering blant 50 land
- 16 / 50
Denne guiden er laget med støtte fra kunstig intelligens.
Hvor pengene går
Av 669 600 kr brutto tar inntektsskatten 119 240 kr, og arbeidstakeravgiftene (Trygdeavgift) tar 51 559 kr. Igjen er 498 801 kr i året, i snitt 41 567 kr i måneden.
Arbeidsgiveren betaler i tillegg 109 694 kr i avgifter, 16,4 % av lønnen. Stillingen koster til sammen 779 294 kr i året.
| Samlet arbeidsgiverkostnad for referanselønnen, fordelt på hvem som får den | Per år | Per måned | Andel av samlet kostnad |
|---|---|---|---|
| Arbeidsgiveravgift | 109 694 kr | 9 141 kr | 14,1 % |
| Inntektsskatt | 119 240 kr | 9 937 kr | 15,3 % |
| Arbeidstakeravgifter | 51 559 kr | 4 297 kr | 6,6 % |
| Nettolønn | 498 801 kr | 41 567 kr | 64 % |
| Samlet arbeidsgiverkostnad | 779 294 kr | 64 941 kr | 100 % |
Alle beløp tar utgangspunkt i 669 600 kr, lønnen kalkulatoren starter med for dette landet. Avhengig av tilgjengelig statistikk er det en gjennomsnitts- eller medianlønn i full stilling.
Slik virker inntektsskatten
Her stiger inntektsskatten over 6 trinn, fra 22 % til 39,7 %. Toppsatsen gjelder fra 1 410 750 kr i skattepliktig inntekt. Den grensen er 2,1 ganger referanselønnen på 669 600 kr.
De første 200 550 kr av skattepliktig inntekt er skattefrie.
Trinnene gjelder skattepliktig inntekt, altså det som er igjen etter fradrag og fradragsberettigede avgifter. Derfor biter satsene senere enn bruttolønnen tilsier.
| Skattepliktig inntekt fra | Marginalskatt |
|---|---|
| 0 kr | 0 % |
| 200 550 kr | 22 % |
| 217 400 kr | 23,7 % |
| 306 050 kr | 26 % |
| 697 150 kr | 35,7 % |
| 942 400 kr | 38,7 % |
| 1 410 750 kr | 39,7 % |
Slik stiger satsene med lønnen
Inntektsskatten starter ved en bruttolønn på rundt 202 000 kr i året.
Ved 669 600 kr går 25,5 % av lønnen til inntektsskatt og arbeidstakeravgifter. Av hver 100 ekstra opptjent når 66 frem til arbeidstakeren, en marginalskatt på 33,7 %.
Ved dobbel lønn, 1 339 200 kr, er gjennomsnittsskatten 35,1 % og marginalskatten 46,4 %.
Vis tallene
| Bruttolønn | Gjennomsnittsskatt | Marginalskatt |
|---|---|---|
| 133 920 kr | 6,4 % | 25 % |
| 267 840 kr | 13,5 % | 31,4 % |
| 401 760 kr | 20 % | 33,7 % |
| 535 680 kr | 23,5 % | 33,7 % |
| 669 600 kr · Referanselønn | 25,5 % | 33,7 % |
| 803 520 kr | 28,2 % | 43,4 % |
| 937 440 kr | 30,3 % | 44,8 % |
| 1 071 360 kr | 32,3 % | 46,4 % |
| 1 205 280 kr | 33,9 % | 46,4 % |
| 1 339 200 kr | 35,1 % | 46,4 % |
| 1 473 120 kr | 36,2 % | 47,4 % |
| 1 607 040 kr | 37,1 % | 47,4 % |
| 1 740 960 kr | 37,9 % | 47,4 % |
| 1 874 880 kr | 38,6 % | 47,4 % |
| 2 008 800 kr | 39,2 % | 47,4 % |
| 2 142 720 kr | 39,7 % | 47,4 % |
| 2 276 640 kr | 40,2 % | 47,4 % |
| 2 410 560 kr | 40,6 % | 47,4 % |
| 2 544 480 kr | 40,9 % | 47,4 % |
| 2 678 400 kr | 41,2 % | 47,4 % |
Gjennomsnitts- og marginalskatt med regneeksempler:
Lønnsøkning: hvor mye får du beholde? (Norge)
Blant 50 land
Norge: med den samme lønnen på 669 600 kr i året, omregnet til hver lokal valuta, er 74,5 % igjen netto, plass 16 av 50.
Av den samme lønnen er det mest igjen her: Taiwan (88,9 %); minst her: Romania (58,5 %).
Vis alle 50 land
| Plass | Land | Nettoandel |
|---|---|---|
| 1 | Taiwan | 88,9 % |
| 2 | Hongkong | 88,1 % |
| 3 | Bulgaria | 84,7 % |
| 4 | Thailand | 81,8 % |
| 5 | Sør-Korea | 78,9 % |
| 6 | Colombia | 78,2 % |
| 7 | Estland | 78,2 % |
| 8 | Storbritannia | 78,1 % |
| 9 | Australia | 77,5 % |
| 10 | USA | 77,2 % |
| 11 | Singapore | 77 % |
| 12 | Malta | 75,5 % |
| 13 | Tsjekkia | 75,4 % |
| 14 | Kypros | 75,1 % |
| 15 | Sverige | 74,6 % |
| 16 | Norge | 74,5 % |
| 17 | Filippinene | 74,3 % |
| 18 | Canada | 74,3 % |
| 19 | Indonesia | 74,1 % |
| 20 | Mexico | 73,6 % |
| 21 | Sveits | 73,4 % |
| 22 | Brasil | 73,2 % |
| 23 | India | 72,8 % |
| 24 | Luxembourg | 72,8 % |
| 25 | Irland | 72,7 % |
| 26 | Japan | 72,1 % |
| 27 | Malaysia | 70,5 % |
| 28 | Spania | 70 % |
| 29 | New Zealand | 69,9 % |
| 30 | Latvia | 69,4 % |
| 31 | Sør-Afrika | 69,3 % |
| 32 | Slovakia | 68,5 % |
| 33 | Østerrike | 68,1 % |
| 34 | Finland | 68 % |
| 35 | Frankrike | 67,8 % |
| 36 | Nederland | 67,4 % |
| 37 | Kenya | 66,7 % |
| 38 | Ungarn | 66,5 % |
| 39 | Kroatia | 66,3 % |
| 40 | Danmark | 65,5 % |
| 41 | Hellas | 63,7 % |
| 42 | Portugal | 63,4 % |
| 43 | Italia | 62,3 % |
| 44 | Tyskland | 62,2 % |
| 45 | Polen | 61,5 % |
| 46 | Tyrkia | 60,9 % |
| 47 | Litauen | 60,5 % |
| 48 | Belgia | 60,1 % |
| 49 | Slovenia | 58,8 % |
| 50 | Romania | 58,5 % |
Nær på listen
- Kypros#14 · 75,1 %
- Sverige#15 · 74,6 %Norge vs Sverige
- Filippinene#17 · 74,3 %
- Canada#18 · 74,3 %
Hvert land er beregnet for den samme enslige uten barn, med lønnen omregnet til valutakursene fra 2. oktober 2026. En lønn som er vanlig i ett land, er høy i et annet, så progressive systemer veier tyngre der lønningene er lavere. Plasseringen sier ingenting om kjøpekraft eller om hva avgiftene betaler for, som pensjon og helse. Der de nye reglene ennå ikke er endelige, er landet beregnet med siste vedtatte år: Belgia (2025), Norge (2025) og Romania (2025).
Nylige endringer
Modellen inneholder allerede disse nylige endringene.
- Trinnskattegrenser hevet: 13,2 %-trinnet starter nå ved 926 800 kr.
- Maksimalt minstefradrag hevet til 109 950 kr.
- Personfradrag hevet til 108 550 kr.
- Trygdeavgiftssatsen på lønn uendret på 7,9 %.
Utover lønnsslippen
Landets lovregler om oppsigelse, ledighet, sykdom, foreldrepermisjon og manglende lønn.
Oppsigelse og avskjed
Arbeidsmiljøloven
1 måned
Vanlig oppsigelsestid
Standard er én måned uten annen gyldig skriftlig avtale eller tariff; lovminimum øker til to etter fem år og tre etter ti.
Dagpenger ved ledighet
Dagpenger
62,4%
Inntektserstatning
NAV bruker gunstigste siste 12 måneder eller snitt siste 36, uten inntekt over seks grunnbeløp.
Sykepenger
Sykepenger
16 dager
Arbeidsgiverperiode
Arbeidsgiver dekker vanligvis første 16 dager; NAV fra dag 17 ved fortsatt kvalifiserende fravær.
Foreldrepermisjon
Foreldrepenger
49 uker
Fullsatsalternativ for ett barn
Vanlig ettbarnsperiode er 49 uker med 100% av grunnlag opptil tak, inkludert perioden før fødsel.
Manglende lønn
Lønnsgaranti
6 måneder
Dekkede lønnsperioder
Garantien verner vanligvis høyst seks måneders lønnsperioder; forfall mer enn 12 måneder før lovens referansedato utelukkes.
Beregn din egen lønn
Kalkulatoren åpner med referanselønnen fra denne siden. Endre lønn, region eller husholdning for å se dine egne tall.
Metode og kilder
Alle beløp på siden kommer fra den samme skattemodellen som kalkulatoren. Månedsbeløp er årsresultatet delt på 12; ekte lønnsslipper kan avvike.
Forutsetninger: en enslig på 35 år uten barn og uten kirkemedlemskap, inntektsår 2025.