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국가별 가이드 · 과세연도 2026
몰타: 급여와 세금
몰타: 연봉 €27,384 기준으로 실수령 비율은 77.4%입니다. 고용주 부담을 더하면 이 일자리의 총비용은 €30,204이며, 그중 근로자에게 돌아가는 비율은 70.2%입니다.
- 세전 급여 중 실수령 비율
- 77.4%
- 고용주 연간 총비용
- €30,204
- 50개국 중 순위
- 33 / 50
이 가이드는 인공지능의 지원을 받아 작성되었습니다.
돈은 어디로 가는가
세전 €27,384 가운데 소득세(Taxxa fuq id-dħul) 부담액은 €3,446, 근로자 부담 사회보험료(Kontribuzzjonijiet tas-sigurtà soċjali tal-Klassi 1) 부담액은 €2,738입니다. 남는 금액은 연 €21,200, 월평균 €1,767입니다.
고용주는 여기에 더해 부담금을 내며, 고용주 부담금은 €2,820입니다. 급여 대비 비율은 10.3%이며, 이 일자리의 총비용은 연 €30,204입니다.
| 기준 급여에 대한 고용주 총비용(받는 곳별) | 연간 | 월간 | 총비용 대비 비율 |
|---|---|---|---|
| 고용주 부담 | €2,820 | €235 | 9.3% |
| 소득세 | €3,446 | €287 | 11.4% |
| 근로자 부담 사회보험료 | €2,738 | €228 | 9.1% |
| 실수령액 | €21,200 | €1,767 | 70.2% |
| 고용주 총비용 | €30,204 | €2,517 | 100% |
모든 금액은 계산기가 이 나라에서 처음 보여 주는 급여를 기준으로 합니다: €27,384. 사용할 수 있는 통계에 따라 전일제 평균 급여 또는 중위 급여입니다.
소득세의 구조
이 나라의 소득세(Taxxa fuq id-dħul) 구간 수는 3개이고, 세율은 15%에서 35%까지 오릅니다. 최고세율은 과세소득 €60,000부터 적용됩니다. 이 기준은 기준 급여 €27,384 대비 2.2배 수준입니다.
과세소득 중 처음 €12,000까지는 비과세입니다.
세율 구간은 과세소득, 즉 공제와 공제 대상 사회보험료를 뺀 금액에 적용됩니다. 그래서 세전 급여로 짐작하는 것보다 늦게 세율이 적용되기 시작합니다.
근로자 사회보험료에는 상한이 있어, 연봉 약 €29,100 초과분에서는 상한이 적용되는 부분이 더 늘지 않습니다.
부부는 합산 과세를 선택할 수 있으며, 한쪽 소득이 훨씬 많을 때 보통 세금이 줄어듭니다. 여기의 금액은 1인 가구 기준입니다.
| 과세소득(이상) | 한계세율 |
|---|---|
| €0 | 0% |
| €12,000 | 15% |
| €16,000 | 25% |
| €60,000 | 35% |
급여가 오르면 세율은 어떻게 오르는가
소득세는 세전 연봉이 약 €12,100 수준일 때부터 붙기 시작합니다.
연봉 €27,384 기준으로 급여 중 소득세와 근로자 사회보험료로 나가는 비율은 22.6%입니다. 추가로 번 100 가운데 근로자에게 남는 몫은 65이며, 한계세율은 35.1%입니다.
급여가 두 배인 €54,768 기준으로 평균세율은 24.1%, 한계세율은 25%입니다.
연봉 약 €29,100 수준에서 근로자 사회보험료가 상한에 도달하고, 인상분 중 보험료 비율은 10% 수준에서 0% 수준으로 떨어집니다.
수치 보기
| 세전 급여 | 평균세율 | 한계세율 |
|---|---|---|
| €5,477 | 21.8% | 0% |
| €10,954 | 10.9% | -0% |
| €16,430 | 14.3% | 34.8% |
| €21,907 | 19.5% | 35% |
| €27,384 · 기준 급여 | 22.6% | 35.1% |
| €32,861 | 23.5% | 25% |
| €38,338 | 23.7% | 25% |
| €43,814 | 23.9% | 25% |
| €49,291 | 24% | 25% |
| €54,768 | 24.1% | 25% |
| €60,245 | 24.2% | 35% |
| €65,722 | 25.1% | 35% |
| €71,198 | 25.9% | 35% |
| €76,675 | 26.5% | 35% |
| €82,152 | 27.1% | 35% |
| €87,629 | 27.6% | 35% |
| €93,106 | 28% | 35% |
| €98,582 | 28.4% | 35% |
| €104,059 | 28.8% | 35% |
| €109,536 | 29.1% | 35% |
평균세율과 한계세율, 계산 예시와 함께:
급여 인상: 실수령액은 얼마나 늘어날까요? (몰타)
50개국 비교
몰타: 연봉 €27,384 기준 금액을 각국 통화로 환산하면 실수령 비율은 77.4%이며, 순위는 50개국 중 33위입니다.
같은 급여에서 실수령이 가장 많은 나라: 대만 (94.4%), 가장 적은 나라: 루마니아 (58.5%).
50개국 모두 보기
| 순위 | 국가 | 실수령 비율 |
|---|---|---|
| 1 | 대만 | 94.4% |
| 2 | 홍콩 | 93.7% |
| 3 | 태국 | 90.5% |
| 4 | 룩셈부르크 | 90.2% |
| 5 | 호주 | 90% |
| 6 | 벨기에 | 89.9% |
| 7 | 콜롬비아 | 88.6% |
| 8 | 아일랜드 | 87.5% |
| 9 | 영국 | 87.1% |
| 10 | 키프로스 | 86.9% |
| 11 | 네덜란드 | 86.8% |
| 12 | 대한민국 | 85.7% |
| 13 | 노르웨이 | 84.7% |
| 14 | 오스트리아 | 84.6% |
| 15 | 핀란드 | 84.3% |
| 16 | 인도 | 83.4% |
| 17 | 에스토니아 | 81.9% |
| 18 | 스웨덴 | 81.8% |
| 19 | 미국 | 81.8% |
| 20 | 캐나다 | 81.4% |
| 21 | 인도네시아 | 81% |
| 22 | 뉴질랜드 | 79.9% |
| 23 | 이탈리아 | 79.7% |
| 24 | 남아프리카 공화국 | 79.6% |
| 25 | 싱가포르 | 79.5% |
| 26 | 멕시코 | 79.4% |
| 27 | 스페인 | 79.2% |
| 28 | 필리핀 | 79.2% |
| 29 | 일본 | 78.7% |
| 30 | 말레이시아 | 78.6% |
| 31 | 불가리아 | 78.1% |
| 32 | 체코 | 78% |
| 33 | 몰타 | 77.4% |
| 34 | 프랑스 | 76.5% |
| 35 | 포르투갈 | 75.2% |
| 36 | 그리스 | 74.5% |
| 37 | 브라질 | 74.1% |
| 38 | 슬로바키아 | 73.5% |
| 39 | 라트비아 | 72.8% |
| 40 | 독일 | 71.9% |
| 41 | 폴란드 | 71.5% |
| 42 | 덴마크 | 70.6% |
| 43 | 크로아티아 | 69.3% |
| 44 | 케냐 | 67.9% |
| 45 | 튀르키예 | 67.8% |
| 46 | 스위스 | 67.7% |
| 47 | 헝가리 | 66.5% |
| 48 | 슬로베니아 | 64.5% |
| 49 | 리투아니아 | 62.2% |
| 50 | 루마니아 | 58.5% |
모든 나라는 자녀가 없는 같은 1인 가구를 기준으로 계산했고, 급여는 다음 날짜의 환율로 환산했습니다: 2026년 10월 2일. 한 나라에서 흔한 급여가 다른 나라에서는 높은 급여이므로, 누진 세제는 임금이 낮은 나라에서 더 무겁게 작용합니다. 이 순위는 구매력이나 연금, 의료처럼 사회보험료로 충당하는 혜택에 대해서는 아무것도 알려 주지 않습니다. 새 규정이 아직 확정되지 않은 나라는 마지막으로 확정된 연도로 계산했습니다: 노르웨이 (2025), 루마니아 (2025) 및 벨기에 (2025).
최근 개정
모형에는 다음 최근 개정이 이미 반영되어 있습니다.
- 자녀가 한 명 또는 두 명 이상인 적격 가족에 새 세율표가 적용됩니다. 일반 세율표는 2025년과 같습니다.
급여명세서 너머
이 나라의 해고, 실업, 질병, 육아휴직, 임금 체불에 관한 법정 규정입니다.
해고 예고와 해고
Employment and Industrial Relations Act / Tribunal Industrijali
4개월
부당해고 구제 신청
고용 종료일부터 4개월 이내에 Industrial Tribunal에 진정을 제기해야 합니다.
실업급여
Benefiċċju tal-Qgħad / Jobsplus
60% / 55% / 50%
2026년 급여 대체율 단계
임금 연동 비율은 처음 10주, 다음 10주, 마지막 6주에 적용되며 법정 하한과 상한을 따릅니다.
질병 시 급여
Leave għall-Mard / Sickness Benefit
2 근무 주
연간 기본 병가
해당 업종을 다루는 Wage Regulation Order가 없을 때 적용되며 시간 단위로 계산합니다. 고용주 부담 병가를 모두 사용한 뒤에는 자격을 갖춘 경우에만 국가 질병급여가 이어집니다.
육아휴직
Leave tal-Maternità / Leave tal-Ġenituri / Leave tal-Paternità
18주
출산 휴가
처음 14주는 고용주가 지급합니다. 마지막 4주는 별도의 사회보장 급여 대상이 될 수 있습니다.
임금 체불
DIER / Guarantee Fund Administration Board
2개월
Guarantee Fund 신청 기한
고용주 지급불능이 시작된 날부터 2개월 이내에 신청서와 인증된 증거를 제출해야 합니다.
내 급여 계산하기
계산기는 이 페이지의 기준 급여로 열립니다. 급여, 지역, 가구를 바꿔 내 숫자를 확인해 보세요.
방법과 출처
이 페이지의 모든 금액은 계산기와 같은 세금 모형에서 나옵니다. 월 금액은 연간 결과를 12로 나눈 것이며, 실제 급여명세서와 다를 수 있습니다.
가정: 35세 1인 가구, 자녀 없음, 교회 소속 없음, 과세연도 2026.