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국가별 가이드 · 과세연도 2026/27
인도: 급여와 세금
인도: 연봉 ₹300,000 기준으로 실수령 비율은 90.2%입니다. 고용주 부담을 더하면 이 일자리의 총비용은 ₹346,230이며, 그중 근로자에게 돌아가는 비율은 78.2%입니다.
- 세전 급여 중 실수령 비율
- 90.2%
- 고용주 연간 총비용
- ₹346,230
- 50개국 중 순위
- 23 / 50
이 가이드는 인공지능의 지원을 받아 작성되었습니다.
돈은 어디로 가는가
세전 ₹300,000 기준으로는 아직 소득세가 없습니다. 근로자 부담 사회보험료(EPF 및 ESIC) 부담액은 ₹29,360이며, 남는 금액은 연 ₹270,640, 월평균 ₹22,553입니다.
고용주는 여기에 더해 부담금을 내며, 고용주 부담금은 ₹46,230입니다. 급여 대비 비율은 15.4%이며, 이 일자리의 총비용은 연 ₹346,230입니다.
| 기준 급여에 대한 고용주 총비용(받는 곳별) | 연간 | 월간 | 총비용 대비 비율 |
|---|---|---|---|
| 고용주 부담 | ₹46,230 | ₹3,852 | 13.4% |
| 소득세 | ₹0 | ₹0 | 0% |
| 근로자 부담 사회보험료 | ₹29,360 | ₹2,447 | 8.5% |
| 실수령액 | ₹270,640 | ₹22,553 | 78.2% |
| 고용주 총비용 | ₹346,230 | ₹28,852 | 100% |
모든 금액은 계산기가 이 나라에서 처음 보여 주는 급여를 기준으로 합니다: ₹300,000. 사용할 수 있는 통계에 따라 전일제 평균 급여 또는 중위 급여입니다.
소득세의 구조
이 나라의 소득세(Income tax) 구간 수는 6개이고, 세율은 5%에서 30%까지 오릅니다. 최고세율은 과세소득 ₹2,400,000부터 적용됩니다. 이 기준은 기준 급여 ₹300,000 대비 8배 수준이라 최고세율은 고소득자에게만 적용됩니다.
과세소득 중 처음 ₹400,000까지는 비과세입니다.
세율 구간은 과세소득, 즉 공제와 공제 대상 사회보험료를 뺀 금액에 적용됩니다. 그래서 세전 급여로 짐작하는 것보다 늦게 세율이 적용되기 시작합니다.
근로자 사회보험료에는 여러 단계의 상한이 있으며, 상한이 적용되는 부분은 다음 연봉 수준에서 더 늘지 않습니다: 약 ₹180,000 및 약 ₹299,000.
| 과세소득(이상) | 한계세율 |
|---|---|
| ₹0 | 0% |
| ₹400,000 | 5% |
| ₹800,000 | 10% |
| ₹1,200,000 | 15% |
| ₹1,600,000 | 20% |
| ₹2,000,000 | 25% |
| ₹2,400,000 | 30% |
급여가 오르면 세율은 어떻게 오르는가
기준 급여의 4배까지는 모형상 소득세가 없습니다.
연봉 ₹300,000 기준으로 급여 중 소득세와 근로자 사회보험료로 나가는 비율은 9.8%입니다. 추가로 번 100 가운데 근로자에게 남는 몫은 100이며, 한계세율은 0%입니다.
급여가 두 배인 ₹600,000 기준으로 평균세율은 4.9%, 한계세율은 0%입니다.
한계세율은 연봉 약 ₹120,000 수준에서 가장 높습니다: 13%. 연봉 약 ₹180,000 수준에서 근로자 사회보험료가 상한에 도달하고, 인상분 중 보험료 비율은 12.8% 수준에서 7.3% 수준으로 떨어집니다. 연봉 약 ₹299,000 수준에서 근로자 사회보험료가 상한에 도달하고, 인상분 중 보험료 비율은 6.5% 수준에서 0% 수준으로 떨어집니다.
수치 보기
| 세전 급여 | 평균세율 | 한계세율 |
|---|---|---|
| ₹60,000 | 12.8% | 12% |
| ₹120,000 | 12.8% | 13% |
| ₹180,000 | 12.8% | 7.1% |
| ₹240,000 | 11.4% | 7.5% |
| ₹300,000 · 기준 급여 | 9.8% | 0% |
| ₹360,000 | 8.2% | 0% |
| ₹420,000 | 7% | 0% |
| ₹480,000 | 6.1% | 0% |
| ₹540,000 | 5.4% | 0% |
| ₹600,000 | 4.9% | 0% |
| ₹660,000 | 4.4% | 0% |
| ₹720,000 | 4.1% | 0% |
| ₹780,000 | 3.8% | 0% |
| ₹840,000 | 3.5% | 0% |
| ₹900,000 | 3.3% | 0% |
| ₹960,000 | 3.1% | 0% |
| ₹1,020,000 | 2.9% | 0% |
| ₹1,080,000 | 2.7% | 0% |
| ₹1,140,000 | 2.6% | 0% |
| ₹1,200,000 | 2.4% | 0% |
평균세율과 한계세율, 계산 예시와 함께:
급여 인상: 실수령액은 얼마나 늘어날까요? (인도)
50개국 비교
인도: 연봉 ₹300,000 기준 금액을 각국 통화로 환산하면 실수령 비율은 90.2%이며, 순위는 50개국 중 23위입니다.
같은 급여에서 실수령이 가장 많은 나라: 룩셈부르크 (109%), 가장 적은 나라: 스위스 (-123.7%).
비율이 100% 넘는 나라에서는 저소득층 환급형 세액공제가 세금과 사회보험료보다 많이 지급되어 실수령액이 세전 급여보다 많습니다: 룩셈부르크 및 벨기에.
50개국 모두 보기
| 순위 | 국가 | 실수령 비율 |
|---|---|---|
| 1 | 룩셈부르크 | 109% |
| 2 | 벨기에 | 104.3% |
| 3 | 영국 | 100% |
| 4 | 아일랜드 | 100% |
| 5 | 싱가포르 | 100% |
| 6 | 홍콩 | 100% |
| 7 | 호주 | 100% |
| 8 | 노르웨이 | 100% |
| 9 | 남아프리카 공화국 | 99% |
| 10 | 멕시코 | 97.6% |
| 11 | 캐나다 | 97.1% |
| 12 | 이탈리아 | 96.9% |
| 13 | 에스토니아 | 96.4% |
| 14 | 인도네시아 | 96% |
| 15 | 크로아티아 | 95% |
| 16 | 태국 | 95% |
| 17 | 스페인 | 93.5% |
| 18 | 스웨덴 | 92.7% |
| 19 | 브라질 | 92.5% |
| 20 | 오스트리아 | 92.2% |
| 21 | 필리핀 | 91.8% |
| 22 | 핀란드 | 91.8% |
| 23 | 인도 | 90.2% |
| 24 | 대한민국 | 89.5% |
| 25 | 라트비아 | 89.5% |
| 26 | 포르투갈 | 89% |
| 27 | 키프로스 | 88.5% |
| 28 | 콜롬비아 | 88.4% |
| 29 | 말레이시아 | 88% |
| 30 | 덴마크 | 86.7% |
| 31 | 그리스 | 86.6% |
| 32 | 대만 | 85.5% |
| 33 | 케냐 | 85% |
| 34 | 튀르키예 | 85% |
| 35 | 일본 | 84.3% |
| 36 | 뉴질랜드 | 84.2% |
| 37 | 슬로바키아 | 82% |
| 38 | 리투아니아 | 80.5% |
| 39 | 폴란드 | 78.5% |
| 40 | 독일 | 78.1% |
| 41 | 불가리아 | 77.6% |
| 42 | 프랑스 | 69.7% |
| 43 | 헝가리 | 66.5% |
| 44 | 루마니아 | 65% |
| 45 | 슬로베니아 | 58.7% |
| 46 | 몰타 | 57% |
| 47 | 미국 | 49% |
| 48 | 체코 | 48.5% |
| 49 | 네덜란드 | 32.3% |
| 50 | 스위스 | -123.7% |
모든 나라는 자녀가 없는 같은 1인 가구를 기준으로 계산했고, 급여는 다음 날짜의 환율로 환산했습니다: 2026년 10월 2일. 한 나라에서 흔한 급여가 다른 나라에서는 높은 급여이므로, 누진 세제는 임금이 낮은 나라에서 더 무겁게 작용합니다. 이 순위는 구매력이나 연금, 의료처럼 사회보험료로 충당하는 혜택에 대해서는 아무것도 알려 주지 않습니다. 새 규정이 아직 확정되지 않은 나라는 마지막으로 확정된 연도로 계산했습니다: 노르웨이 (2025), 루마니아 (2025) 및 벨기에 (2025).
급여명세서 너머
이 나라의 해고, 실업, 질병, 육아휴직, 임금 체불에 관한 법정 규정입니다.
해고 예고와 해고
Industrial Relations Code, 2020
1개월
예고 기간
부처의 2026년 일월 FAQ는 일반 인력 감축 예고·수당 요건이 유지됨을 확인합니다. 인력 감축은 특정 법정 유형이며 모든 계약 종료를 뜻하지 않습니다.
실업급여
Atal Beemit Vyakti Kalyan Yojana (ABVKY)
50%
급여율
ESIC는 가입자 평균 일소득의 50%를 기준으로 현금 지원한다고 설명합니다.
질병 시 급여
Employees’ State Insurance — Sickness Benefit
70%
급여율
일반 질병 급여는 가입자 평균 일임금의 70%를 사용합니다.
육아휴직
Code on Social Security, 2020 — Maternity Benefit
26 / 12주
출산 휴가
사용자 출산급여 장은 보통 26주를 인정하며 생존 자녀가 둘 이상인 여성은 십이 주입니다. 3개월 미만 자녀 입양과 대리모 출산을 의뢰한 어머니는 별도의 12주 규칙이 있습니다.
임금 체불
Code on Wages, 2019 — sections 17 and 45
2근무일
지급 기한
제17조는 보통 해고·인력 감축·사직 후 근무일 2일 이내 임금 지급을 요구합니다. 담당 정부가 다른 합리적인 한도를 정할 수 있고 다른 법정 기한이 적용될 수 있습니다.
내 급여 계산하기
계산기는 이 페이지의 기준 급여로 열립니다. 급여, 지역, 가구를 바꿔 내 숫자를 확인해 보세요.
방법과 출처
이 페이지의 모든 금액은 계산기와 같은 세금 모형에서 나옵니다. 월 금액은 연간 결과를 12로 나눈 것이며, 실제 급여명세서와 다를 수 있습니다.
가정: 35세 1인 가구, 자녀 없음, 교회 소속 없음, 과세연도 2026/27.