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국가별 가이드 · 과세연도 2026
캐나다: 급여와 세금
캐나다: 연봉 CA$63,500 기준으로 실수령 비율은 78.1%입니다. 고용주 부담을 더하면 이 일자리의 총비용은 CA$68,519이며, 그중 근로자에게 돌아가는 비율은 72.4%입니다.
- 세전 급여 중 실수령 비율
- 78.1%
- 고용주 연간 총비용
- CA$68,519
- 50개국 중 순위
- 18 / 50
이 가이드는 인공지능의 지원을 받아 작성되었습니다.
돈은 어디로 가는가
세전 CA$63,500 가운데 소득세(Federal / provincial income tax) 부담액은 CA$9,304, 근로자 부담 사회보험료(CPP / QPP, EI 및 QPIP) 부담액은 CA$4,605입니다. 남는 금액은 연 CA$49,591, 월평균 CA$4,133입니다.
고용주는 여기에 더해 부담금을 내며, 고용주 부담금은 CA$5,019입니다. 급여 대비 비율은 7.9%이며, 이 일자리의 총비용은 연 CA$68,519입니다.
| 기준 급여에 대한 고용주 총비용(받는 곳별) | 연간 | 월간 | 총비용 대비 비율 |
|---|---|---|---|
| 고용주 부담 | CA$5,019 | CA$418 | 7.3% |
| 소득세 | CA$9,304 | CA$775 | 13.6% |
| 근로자 부담 사회보험료 | CA$4,605 | CA$384 | 6.7% |
| 실수령액 | CA$49,591 | CA$4,133 | 72.4% |
| 고용주 총비용 | CA$68,519 | CA$5,710 | 100% |
모든 금액은 계산기가 이 나라에서 처음 보여 주는 급여를 기준으로 합니다: CA$63,500. 사용할 수 있는 통계에 따라 전일제 평균 급여 또는 중위 급여입니다.
소득세의 구조
이 나라의 소득세(Federal / provincial income tax) 구간 수는 5개이고, 세율은 14%에서 33%까지 오릅니다. 최고세율은 과세소득 CA$258,482부터 적용됩니다. 이 기준은 기준 급여 CA$63,500 대비 4.1배 수준이라 최고세율은 고소득자에게만 적용됩니다.
세율 구간은 과세소득, 즉 공제와 공제 대상 사회보험료를 뺀 금액에 적용됩니다. 그래서 세전 급여로 짐작하는 것보다 늦게 세율이 적용되기 시작합니다.
근로자 사회보험료에는 여러 단계의 상한이 있으며, 상한이 적용되는 부분은 다음 연봉 수준에서 더 늘지 않습니다: CA$74,600 및 약 CA$84,900.
세금은 지역에 따라서도 다릅니다. 모형의 지역 규정 수: 13개. 이 페이지에서 사용한 지역: 온타리오.
| 과세소득(이상) | 한계세율 |
|---|---|
| CA$0 | 14% |
| CA$58,523 | 20.5% |
| CA$117,045 | 26% |
| CA$181,440 | 29% |
| CA$258,482 | 33% |
급여가 오르면 세율은 어떻게 오르는가
소득세는 세전 연봉이 약 CA$19,400 수준일 때부터 붙기 시작합니다.
연봉 CA$63,500 기준으로 급여 중 소득세와 근로자 사회보험료로 나가는 비율은 21.9%입니다. 추가로 번 100 가운데 근로자에게 남는 몫은 64이며, 한계세율은 35.7%입니다.
급여가 두 배인 CA$127,000 기준으로 평균세율은 28.1%, 한계세율은 43.4%입니다.
연봉 CA$74,600 수준에서 근로자 사회보험료가 상한에 도달하고, 인상분 중 보험료 비율은 7.6% 수준에서 5% 수준으로 떨어집니다. 연봉 약 CA$84,900 수준에서 근로자 사회보험료가 상한에 도달하고, 인상분 중 보험료 비율은 4% 수준에서 0% 수준으로 떨어집니다.
수치 보기
| 세전 급여 | 평균세율 | 한계세율 |
|---|---|---|
| CA$12,700 | 5.9% | 7.6% |
| CA$25,400 | 13% | 29.9% |
| CA$38,100 | 17.5% | 31.1% |
| CA$50,800 | 19.8% | 25.2% |
| CA$63,500 · 기준 급여 | 21.9% | 35.7% |
| CA$76,200 | 24.2% | 32.5% |
| CA$88,900 | 25.3% | 29.7% |
| CA$101,600 | 25.9% | 31.5% |
| CA$114,300 | 26.6% | 35.3% |
| CA$127,000 | 28.1% | 43.4% |
| CA$139,700 | 29.5% | 43.4% |
| CA$152,400 | 30.7% | 45% |
| CA$165,100 | 31.8% | 45% |
| CA$177,800 | 32.7% | 45% |
| CA$190,500 | 33.7% | 48.3% |
| CA$203,200 | 34.7% | 48.3% |
| CA$215,900 | 35.5% | 48.3% |
| CA$228,600 | 36.2% | 49.8% |
| CA$241,300 | 36.9% | 49.8% |
| CA$254,000 | 37.6% | 49.8% |
평균세율과 한계세율, 계산 예시와 함께:
급여 인상: 실수령액은 얼마나 늘어날까요? (캐나다)
50개국 비교
캐나다: 연봉 CA$63,500 기준 금액을 각국 통화로 환산하면 실수령 비율은 78.1%이며, 순위는 50개국 중 18위입니다.
같은 급여에서 실수령이 가장 많은 나라: 대만 (92.4%), 가장 적은 나라: 루마니아 (58.5%).
50개국 모두 보기
| 순위 | 국가 | 실수령 비율 |
|---|---|---|
| 1 | 대만 | 92.4% |
| 2 | 홍콩 | 90.9% |
| 3 | 태국 | 86.2% |
| 4 | 콜롬비아 | 84.4% |
| 5 | 룩셈부르크 | 83% |
| 6 | 대한민국 | 82.8% |
| 7 | 호주 | 82.8% |
| 8 | 아일랜드 | 82.5% |
| 9 | 영국 | 82.4% |
| 10 | 불가리아 | 81.8% |
| 11 | 키프로스 | 81.5% |
| 12 | 에스토니아 | 79.8% |
| 13 | 스웨덴 | 79.8% |
| 14 | 미국 | 79.8% |
| 15 | 노르웨이 | 79% |
| 16 | 인도 | 78.8% |
| 17 | 싱가포르 | 78.5% |
| 18 | 캐나다 | 78.1% |
| 19 | 네덜란드 | 77.6% |
| 20 | 인도네시아 | 77.2% |
| 21 | 핀란드 | 77.1% |
| 22 | 필리핀 | 76.7% |
| 23 | 체코 | 76.6% |
| 24 | 멕시코 | 76.5% |
| 25 | 몰타 | 76.2% |
| 26 | 일본 | 75.8% |
| 27 | 스페인 | 75.6% |
| 28 | 남아프리카 공화국 | 74.6% |
| 29 | 오스트리아 | 74.6% |
| 30 | 뉴질랜드 | 74.5% |
| 31 | 말레이시아 | 74.1% |
| 32 | 프랑스 | 73.6% |
| 33 | 브라질 | 73.6% |
| 34 | 스위스 | 71.9% |
| 35 | 슬로바키아 | 70.9% |
| 36 | 라트비아 | 70.9% |
| 37 | 이탈리아 | 70.3% |
| 38 | 그리스 | 69.8% |
| 39 | 벨기에 | 69.4% |
| 40 | 포르투갈 | 69.4% |
| 41 | 덴마크 | 67.9% |
| 42 | 케냐 | 67.7% |
| 43 | 크로아티아 | 67.6% |
| 44 | 폴란드 | 67.3% |
| 45 | 독일 | 67.2% |
| 46 | 헝가리 | 66.5% |
| 47 | 튀르키예 | 64.5% |
| 48 | 슬로베니아 | 62.1% |
| 49 | 리투아니아 | 60.5% |
| 50 | 루마니아 | 58.5% |
모든 나라는 자녀가 없는 같은 1인 가구를 기준으로 계산했고, 급여는 다음 날짜의 환율로 환산했습니다: 2026년 10월 2일. 한 나라에서 흔한 급여가 다른 나라에서는 높은 급여이므로, 누진 세제는 임금이 낮은 나라에서 더 무겁게 작용합니다. 이 순위는 구매력이나 연금, 의료처럼 사회보험료로 충당하는 혜택에 대해서는 아무것도 알려 주지 않습니다. 새 규정이 아직 확정되지 않은 나라는 마지막으로 확정된 연도로 계산했습니다: 노르웨이 (2025), 루마니아 (2025) 및 벨기에 (2025).
최근 개정
모형에는 다음 최근 개정이 이미 반영되어 있습니다.
- 연방 기본인적공제가 $16,452로 인상되었습니다.
- CPP 최대 인정소득이 $74,600로, CPP2 상한이 $85,000로 인상되었습니다.
- EI 최대 보험대상 소득이 $68,900로 인상되었습니다.
- 연방 세율 구간 기준액이 약 2.7% 조정되었으며, 최고세율 33% 기준액은 이제 $258,482입니다.
지역별 차이
모형의 지역 규정 수: 13개. 연봉 CA$63,500 기준으로 실수령액은 CA$46,770(노바스코샤)부터 CA$52,354(누나부트)까지이며, 차이는 연 CA$5,585입니다.
| 주 (Province) | 실수령액 | 최고액과의 차이 |
|---|---|---|
| 누나부트 | CA$52,354 | – |
| 노스웨스트 준주 | CA$51,121 | −CA$1,233 |
| 유콘 | CA$50,144 | −CA$2,210 |
| 브리티시컬럼비아 | CA$50,057 | −CA$2,297 |
| 앨버타 | CA$49,954 | −CA$2,400 |
| 온타리오 | CA$49,591 | −CA$2,763 |
| 서스캐처원 | CA$48,667 | −CA$3,687 |
| 뉴브런즈윅 | CA$48,141 | −CA$4,213 |
| 매니토바 | CA$47,912 | −CA$4,442 |
| 뉴펀들랜드 래브라도 | CA$47,837 | −CA$4,517 |
| 프린스에드워드아일랜드 | CA$47,558 | −CA$4,796 |
| 퀘벡 | CA$47,325 | −CA$5,029 |
| 노바스코샤 | CA$46,770 | −CA$5,585 |
급여명세서 너머
이 나라의 해고, 실업, 질병, 육아휴직, 임금 체불에 관한 법정 규정입니다.
해고 예고와 해고
Canada Labour Code
2–8주
예고 기간
근속 3개월 이상인 대상 연방 근로자는 3년 미만에서 2주, 이후 만 1년마다 1주로 최대 팔 주입니다. 예고 또는 그에 대신하는 정기임금을 사용하며 예외가 있습니다.
실업급여
Employment Insurance (EI)
55%
급여율
일반 EI 기본 비율은 평균 보험 대상 주 소득의 일정 비율이며 상한과 가족 가산이 있을 수 있습니다. 지급액은 과세됩니다.
질병 시 급여
Employment Insurance sickness benefits
26주
급여 기간
진단서가 있고 의학적으로 근무 불능인 경우의 최대 EI 질병 지원입니다.
육아휴직
Employment Insurance maternity and parental benefits
15주
급여 기간
출산하는 사람의 출산 급여는 주액 상한 내에서 55%로 지급됩니다.
임금 체불
Wage Earner Protection Program (WEPP)
Wage Earner Protection Program
임금 보호
대상 도산 절차에서 제도는 실직 후 빚진 임금, 휴가 수당, 종료 수당, 퇴직 보상금을 보호할 수 있습니다.
내 급여 계산하기
계산기는 이 페이지의 기준 급여로 열립니다. 급여, 지역, 가구를 바꿔 내 숫자를 확인해 보세요.
방법과 출처
이 페이지의 모든 금액은 계산기와 같은 세금 모형에서 나옵니다. 월 금액은 연간 결과를 12로 나눈 것이며, 실제 급여명세서와 다를 수 있습니다.
가정: 35세 1인 가구, 자녀 없음, 교회 소속 없음, 과세연도 2026, 지역 온타리오.