Negara Kanada
Panduan negara · Tahun pajak 2026
Kanada: gaji dan pajak
Kanada: dari gaji CA$63.500 per tahun, yang diterima bersih 78,1%. Dengan iuran pemberi kerja, biaya posisi ini CA$68.519, dan dari jumlah itu 72,4% sampai ke karyawan.
- Bagian bersih dari gaji bruto
- 78,1%
- Total biaya pemberi kerja per tahun
- CA$68.519
- Peringkat di antara 50 negara
- 18 / 50
Panduan ini dibuat dengan dukungan kecerdasan buatan.
Ke mana uangnya pergi
Dari CA$63.500 bruto, pajak penghasilan (Federal / provincial income tax) mengambil CA$9.304 dan iuran karyawan (CPP / QPP, EI, dan QPIP) mengambil CA$4.605. Sisanya CA$49.591 per tahun, rata-rata CA$4.133 per bulan.
Pemberi kerja membayar tambahan CA$5.019 dalam bentuk iuran, atau 7,9% dari gaji. Total biaya posisi ini CA$68.519 per tahun.
| Total biaya pemberi kerja untuk gaji acuan, menurut penerimanya | Per tahun | Per bulan | Bagian dari total biaya |
|---|---|---|---|
| Iuran pemberi kerja | CA$5.019 | CA$418 | 7,3% |
| Pajak penghasilan | CA$9.304 | CA$775 | 13,6% |
| Iuran karyawan | CA$4.605 | CA$384 | 6,7% |
| Gaji bersih | CA$49.591 | CA$4.133 | 72,4% |
| Total biaya pemberi kerja | CA$68.519 | CA$5.710 | 100% |
Semua angka berangkat dari CA$63.500, gaji awal kalkulator untuk negara ini. Tergantung statistik yang tersedia, angka ini adalah gaji rata-rata atau median untuk pekerja penuh waktu.
Cara kerja pajak penghasilan
Di sini pajak penghasilan (Federal / provincial income tax) naik dalam 5 lapisan, dari 14% hingga 33%. Tarif tertinggi berlaku mulai CA$258.482 penghasilan kena pajak. Batas itu 4,1 kali gaji acuan sebesar CA$63.500, jadi hanya penghasilan tinggi yang mencapai tarif tertinggi.
Lapisan berlaku untuk penghasilan kena pajak, yaitu sisa setelah pengurangan dan iuran yang dapat dikurangkan. Karena itu tarif mulai terasa lebih lambat daripada yang terlihat dari gaji bruto.
Iuran karyawan memiliki beberapa batas atas; bagian yang dibatasi berhenti naik pada gaji tahunan berikut: CA$74.600 dan sekitar CA$84.900.
Pajak juga berbeda menurut wilayah. Model mengenal 13 aturan wilayah; halaman ini memakai wilayah: Ontario.
| Penghasilan kena pajak mulai | Tarif marginal |
|---|---|
| CA$0 | 14% |
| CA$58.523 | 20,5% |
| CA$117.045 | 26% |
| CA$181.440 | 29% |
| CA$258.482 | 33% |
Bagaimana tarif naik seiring gaji
Pajak penghasilan mulai dikenakan pada gaji bruto sekitar CA$19.400 per tahun.
Pada CA$63.500, 21,9% dari gaji masuk ke pajak penghasilan dan iuran karyawan. Dari setiap tambahan 100, 64 sampai ke karyawan, artinya tarif marginal 35,7%.
Pada gaji dua kali lipat, CA$127.000, tarif rata-rata 28,1% dan tarif marginal 43,4%.
Pada gaji CA$74.600, iuran karyawan mencapai batas atas, dan bagiannya dari setiap kenaikan gaji turun dari 7,6% menjadi 5%. Pada gaji sekitar CA$84.900, iuran karyawan mencapai batas atas, dan bagiannya dari setiap kenaikan gaji turun dari 4% menjadi 0%.
Tampilkan angka
| Gaji bruto | Tarif rata-rata | Tarif marginal |
|---|---|---|
| CA$12.700 | 5,9% | 7,6% |
| CA$25.400 | 13% | 29,9% |
| CA$38.100 | 17,5% | 31,1% |
| CA$50.800 | 19,8% | 25,2% |
| CA$63.500 · Gaji acuan | 21,9% | 35,7% |
| CA$76.200 | 24,2% | 32,5% |
| CA$88.900 | 25,3% | 29,7% |
| CA$101.600 | 25,9% | 31,5% |
| CA$114.300 | 26,6% | 35,3% |
| CA$127.000 | 28,1% | 43,4% |
| CA$139.700 | 29,5% | 43,4% |
| CA$152.400 | 30,7% | 45% |
| CA$165.100 | 31,8% | 45% |
| CA$177.800 | 32,7% | 45% |
| CA$190.500 | 33,7% | 48,3% |
| CA$203.200 | 34,7% | 48,3% |
| CA$215.900 | 35,5% | 48,3% |
| CA$228.600 | 36,2% | 49,8% |
| CA$241.300 | 36,9% | 49,8% |
| CA$254.000 | 37,6% | 49,8% |
Tarif rata-rata dan tarif marginal, dengan contoh perhitungan:
Kenaikan gaji: berapa tambahan gaji bersih? (Kanada)
Di antara 50 negara
Kanada: dengan gaji yang sama, CA$63.500 per tahun, yang dikonversi ke setiap mata uang lokal, yang diterima bersih 78,1%; peringkat 18 dari 50.
Dari gaji yang sama, sisa terbanyak di: Taiwan (92,4%); paling sedikit di: Rumania (58,5%).
Tampilkan semua 50 negara
| Peringkat | Negara | Bagian bersih |
|---|---|---|
| 1 | Taiwan | 92,4% |
| 2 | Hong Kong | 90,9% |
| 3 | Thailand | 86,2% |
| 4 | Kolombia | 84,4% |
| 5 | Luksemburg | 83% |
| 6 | Korea Selatan | 82,8% |
| 7 | Australia | 82,8% |
| 8 | Irlandia | 82,5% |
| 9 | Inggris Raya | 82,4% |
| 10 | Bulgaria | 81,8% |
| 11 | Siprus | 81,5% |
| 12 | Estonia | 79,8% |
| 13 | Swedia | 79,8% |
| 14 | Amerika Serikat | 79,8% |
| 15 | Norwegia | 79% |
| 16 | India | 78,8% |
| 17 | Singapura | 78,5% |
| 18 | Kanada | 78,1% |
| 19 | Belanda | 77,6% |
| 20 | Indonesia | 77,2% |
| 21 | Finlandia | 77,1% |
| 22 | Filipina | 76,7% |
| 23 | Republik Ceko | 76,6% |
| 24 | Meksiko | 76,5% |
| 25 | Malta | 76,2% |
| 26 | Jepang | 75,8% |
| 27 | Spanyol | 75,6% |
| 28 | Afrika Selatan | 74,6% |
| 29 | Austria | 74,6% |
| 30 | Selandia Baru | 74,5% |
| 31 | Malaysia | 74,1% |
| 32 | Prancis | 73,6% |
| 33 | Brasil | 73,6% |
| 34 | Swiss | 71,9% |
| 35 | Slovakia | 70,9% |
| 36 | Latvia | 70,9% |
| 37 | Italia | 70,3% |
| 38 | Yunani | 69,8% |
| 39 | Belgia | 69,4% |
| 40 | Portugal | 69,4% |
| 41 | Denmark | 67,9% |
| 42 | Kenya | 67,7% |
| 43 | Kroasia | 67,6% |
| 44 | Polandia | 67,3% |
| 45 | Jerman | 67,2% |
| 46 | Hongaria | 66,5% |
| 47 | Turki | 64,5% |
| 48 | Slovenia | 62,1% |
| 49 | Lituania | 60,5% |
| 50 | Rumania | 58,5% |
Berdekatan di peringkat
Setiap negara dihitung untuk orang lajang yang sama tanpa anak, dengan gaji dikonversi memakai kurs tanggal 2 Oktober 2026. Gaji yang biasa di satu negara bisa tinggi di negara lain, sehingga sistem progresif terasa lebih berat di tempat yang upahnya lebih rendah. Peringkat ini tidak mengatakan apa pun tentang daya beli atau tentang apa yang dibiayai iuran, seperti pensiun dan layanan kesehatan. Bila aturan baru belum final, negara dihitung dengan tahun terakhir yang sudah disahkan: Belgia (2025), Norwegia (2025), dan Rumania (2025).
Perubahan terbaru
Model sudah memuat perubahan terbaru ini.
- Jumlah pribadi dasar federal dinaikkan menjadi $16.452.
- Penghasilan maksimum yang dapat dipensiunkan CPP dinaikkan menjadi $74.600; batas atas kedua CPP2 menjadi $85.000.
- Penghasilan maksimum yang dapat diasuransikan EI dinaikkan menjadi $68.900.
- Ambang batas kurung federal diindeksasi sekitar 2,7%; ambang batas tarif tertinggi 33% kini $258.482.
Perbedaan antarwilayah
Model mengenal 13 aturan wilayah. Pada CA$63.500, gaji bersih berkisar dari CA$46.770 (Nova Scotia) hingga CA$52.354 (Nunavut), selisih CA$5.585 per tahun.
| Provinsi | Gaji bersih | Selisih dari yang tertinggi |
|---|---|---|
| Nunavut | CA$52.354 | – |
| Wilayah Barat Laut | CA$51.121 | −CA$1.233 |
| Yukon | CA$50.144 | −CA$2.210 |
| British Columbia | CA$50.057 | −CA$2.297 |
| Alberta | CA$49.954 | −CA$2.400 |
| Ontario | CA$49.591 | −CA$2.763 |
| Saskatchewan | CA$48.667 | −CA$3.687 |
| New Brunswick | CA$48.141 | −CA$4.213 |
| Manitoba | CA$47.912 | −CA$4.442 |
| Newfoundland and Labrador | CA$47.837 | −CA$4.517 |
| Pulau Pangeran Edward | CA$47.558 | −CA$4.796 |
| Quebec | CA$47.325 | −CA$5.029 |
| Nova Scotia | CA$46.770 | −CA$5.585 |
Di luar slip gaji
Aturan hukum negara ini tentang pemutusan hubungan kerja, pengangguran, sakit, cuti orang tua, dan upah yang belum dibayar.
Pemberitahuan dan PHK
Canada Labour Code
2–8 minggu
Masa pemberitahuan
Untuk pekerja federal yang dicakup dengan masa kerja sedikitnya 3 bulan: 2 minggu jika kurang dari 3 tahun, lalu 1 minggu per tahun lengkap hingga 8; pemberitahuan atau upah biasa sebagai pengganti, dengan pengecualian.
Tunjangan pengangguran
Employment Insurance (EI)
55%
Tingkat manfaat
Tingkat dasar EI reguler merupakan persentase rata-rata penghasilan mingguan yang dapat diasuransikan, dengan batas dan kemungkinan tambahan keluarga; pembayaran dikenai pajak.
Upah saat sakit
Employment Insurance sickness benefits
26 minggu
Durasi manfaat
Bantuan sakit EI maksimum saat secara medis tidak dapat bekerja, dengan surat medis.
Cuti orang tua
Employment Insurance maternity and parental benefits
15 minggu
Durasi manfaat
Manfaat melahirkan untuk orang yang melahirkan dibayar 55% hingga batas mingguan.
Upah yang belum dibayar
Wage Earner Protection Program (WEPP)
Wage Earner Protection Program
Cakupan upah
Untuk prosedur insolvensi yang memenuhi syarat, program dapat mencakup upah, upah liburan, pembayaran pengakhiran, dan pesangon yang terutang setelah kehilangan pekerjaan.
Hitung gaji Anda sendiri
Kalkulator terbuka dengan gaji acuan dari halaman ini. Ubah gaji, wilayah, atau rumah tangga untuk melihat angka Anda sendiri.
Metode dan sumber
Semua angka di halaman ini berasal dari model pajak yang sama dengan kalkulator. Angka bulanan adalah hasil tahunan dibagi 12; slip gaji yang sebenarnya bisa berbeda.
Asumsi: orang lajang berusia 35 tahun, tanpa anak dan tanpa keanggotaan gereja, tahun pajak 2026, wilayah Ontario.