Negara India
Panduan negara · Tahun pajak 2026/27
India: gaji dan pajak
India: dari gaji Rs 300.000 per tahun, yang diterima bersih 90,2%. Dengan iuran pemberi kerja, biaya posisi ini Rs 346.230, dan dari jumlah itu 78,2% sampai ke karyawan.
- Bagian bersih dari gaji bruto
- 90,2%
- Total biaya pemberi kerja per tahun
- Rs 346.230
- Peringkat di antara 50 negara
- 23 / 50
Panduan ini dibuat dengan dukungan kecerdasan buatan.
Ke mana uangnya pergi
Pada Rs 300.000 bruto belum ada pajak penghasilan yang terutang; iuran karyawan (EPF dan ESIC) mengambil Rs 29.360. Sisanya Rs 270.640 per tahun, rata-rata Rs 22.553 per bulan.
Pemberi kerja membayar tambahan Rs 46.230 dalam bentuk iuran, atau 15,4% dari gaji. Total biaya posisi ini Rs 346.230 per tahun.
| Total biaya pemberi kerja untuk gaji acuan, menurut penerimanya | Per tahun | Per bulan | Bagian dari total biaya |
|---|---|---|---|
| Iuran pemberi kerja | Rs 46.230 | Rs 3.852 | 13,4% |
| Pajak penghasilan | Rs 0 | Rs 0 | 0% |
| Iuran karyawan | Rs 29.360 | Rs 2.447 | 8,5% |
| Gaji bersih | Rs 270.640 | Rs 22.553 | 78,2% |
| Total biaya pemberi kerja | Rs 346.230 | Rs 28.852 | 100% |
Semua angka berangkat dari Rs 300.000, gaji awal kalkulator untuk negara ini. Tergantung statistik yang tersedia, angka ini adalah gaji rata-rata atau median untuk pekerja penuh waktu.
Cara kerja pajak penghasilan
Di sini pajak penghasilan (Income tax) naik dalam 6 lapisan, dari 5% hingga 30%. Tarif tertinggi berlaku mulai Rs 2.400.000 penghasilan kena pajak. Batas itu 8 kali gaji acuan sebesar Rs 300.000, jadi hanya penghasilan tinggi yang mencapai tarif tertinggi.
Rs 400.000 pertama penghasilan kena pajak tidak dikenai pajak.
Lapisan berlaku untuk penghasilan kena pajak, yaitu sisa setelah pengurangan dan iuran yang dapat dikurangkan. Karena itu tarif mulai terasa lebih lambat daripada yang terlihat dari gaji bruto.
Iuran karyawan memiliki beberapa batas atas; bagian yang dibatasi berhenti naik pada gaji tahunan berikut: sekitar Rs 180.000 dan sekitar Rs 299.000.
| Penghasilan kena pajak mulai | Tarif marginal |
|---|---|
| Rs 0 | 0% |
| Rs 400.000 | 5% |
| Rs 800.000 | 10% |
| Rs 1.200.000 | 15% |
| Rs 1.600.000 | 20% |
| Rs 2.000.000 | 25% |
| Rs 2.400.000 | 30% |
Bagaimana tarif naik seiring gaji
Hingga empat kali gaji acuan, model tidak mengenakan pajak penghasilan.
Pada Rs 300.000, 9,8% dari gaji masuk ke pajak penghasilan dan iuran karyawan. Dari setiap tambahan 100, 100 sampai ke karyawan, artinya tarif marginal 0%.
Pada gaji dua kali lipat, Rs 600.000, tarif rata-rata 4,9% dan tarif marginal 0%.
Tarif marginal paling tinggi pada gaji sekitar Rs 120.000: 13%. Pada gaji sekitar Rs 180.000, iuran karyawan mencapai batas atas, dan bagiannya dari setiap kenaikan gaji turun dari 12,8% menjadi 7,3%. Pada gaji sekitar Rs 299.000, iuran karyawan mencapai batas atas, dan bagiannya dari setiap kenaikan gaji turun dari 6,5% menjadi 0%.
Tampilkan angka
| Gaji bruto | Tarif rata-rata | Tarif marginal |
|---|---|---|
| Rs 60.000 | 12,8% | 12% |
| Rs 120.000 | 12,8% | 13% |
| Rs 180.000 | 12,8% | 7,1% |
| Rs 240.000 | 11,4% | 7,5% |
| Rs 300.000 · Gaji acuan | 9,8% | 0% |
| Rs 360.000 | 8,2% | 0% |
| Rs 420.000 | 7% | 0% |
| Rs 480.000 | 6,1% | 0% |
| Rs 540.000 | 5,4% | 0% |
| Rs 600.000 | 4,9% | 0% |
| Rs 660.000 | 4,4% | 0% |
| Rs 720.000 | 4,1% | 0% |
| Rs 780.000 | 3,8% | 0% |
| Rs 840.000 | 3,5% | 0% |
| Rs 900.000 | 3,3% | 0% |
| Rs 960.000 | 3,1% | 0% |
| Rs 1.020.000 | 2,9% | 0% |
| Rs 1.080.000 | 2,7% | 0% |
| Rs 1.140.000 | 2,6% | 0% |
| Rs 1.200.000 | 2,4% | 0% |
Tarif rata-rata dan tarif marginal, dengan contoh perhitungan:
Kenaikan gaji: berapa tambahan gaji bersih? (India)
Di antara 50 negara
India: dengan gaji yang sama, Rs 300.000 per tahun, yang dikonversi ke setiap mata uang lokal, yang diterima bersih 90,2%; peringkat 23 dari 50.
Dari gaji yang sama, sisa terbanyak di: Luksemburg (109%); paling sedikit di: Swiss (-123,7%).
Di atas 100%, kredit pajak yang dapat dikembalikan bagi berpenghasilan rendah membayar lebih banyak daripada yang diambil pajak dan iuran, sehingga gaji bersih melebihi gaji kotor: Luksemburg dan Belgia.
Tampilkan semua 50 negara
| Peringkat | Negara | Bagian bersih |
|---|---|---|
| 1 | Luksemburg | 109% |
| 2 | Belgia | 104,3% |
| 3 | Inggris Raya | 100% |
| 4 | Irlandia | 100% |
| 5 | Singapura | 100% |
| 6 | Hong Kong | 100% |
| 7 | Australia | 100% |
| 8 | Norwegia | 100% |
| 9 | Afrika Selatan | 99% |
| 10 | Meksiko | 97,6% |
| 11 | Kanada | 97,1% |
| 12 | Italia | 96,9% |
| 13 | Estonia | 96,4% |
| 14 | Indonesia | 96% |
| 15 | Kroasia | 95% |
| 16 | Thailand | 95% |
| 17 | Spanyol | 93,5% |
| 18 | Swedia | 92,7% |
| 19 | Brasil | 92,5% |
| 20 | Austria | 92,2% |
| 21 | Filipina | 91,8% |
| 22 | Finlandia | 91,8% |
| 23 | India | 90,2% |
| 24 | Korea Selatan | 89,5% |
| 25 | Latvia | 89,5% |
| 26 | Portugal | 89% |
| 27 | Siprus | 88,5% |
| 28 | Kolombia | 88,4% |
| 29 | Malaysia | 88% |
| 30 | Denmark | 86,7% |
| 31 | Yunani | 86,6% |
| 32 | Taiwan | 85,5% |
| 33 | Kenya | 85% |
| 34 | Turki | 85% |
| 35 | Jepang | 84,3% |
| 36 | Selandia Baru | 84,2% |
| 37 | Slovakia | 82% |
| 38 | Lituania | 80,5% |
| 39 | Polandia | 78,5% |
| 40 | Jerman | 78,1% |
| 41 | Bulgaria | 77,6% |
| 42 | Prancis | 69,7% |
| 43 | Hongaria | 66,5% |
| 44 | Rumania | 65% |
| 45 | Slovenia | 58,7% |
| 46 | Malta | 57% |
| 47 | Amerika Serikat | 49% |
| 48 | Republik Ceko | 48,5% |
| 49 | Belanda | 32,3% |
| 50 | Swiss | -123,7% |
Berdekatan di peringkat
- Filipina#21 · 91,8%
- Finlandia#22 · 91,8%
- Korea Selatan#24 · 89,5%
- Latvia#25 · 89,5%
Setiap negara dihitung untuk orang lajang yang sama tanpa anak, dengan gaji dikonversi memakai kurs tanggal 2 Oktober 2026. Gaji yang biasa di satu negara bisa tinggi di negara lain, sehingga sistem progresif terasa lebih berat di tempat yang upahnya lebih rendah. Peringkat ini tidak mengatakan apa pun tentang daya beli atau tentang apa yang dibiayai iuran, seperti pensiun dan layanan kesehatan. Bila aturan baru belum final, negara dihitung dengan tahun terakhir yang sudah disahkan: Belgia (2025), Norwegia (2025), dan Rumania (2025).
Di luar slip gaji
Aturan hukum negara ini tentang pemutusan hubungan kerja, pengangguran, sakit, cuti orang tua, dan upah yang belum dibayar.
Pemberitahuan dan PHK
Industrial Relations Code, 2020
1 bulan
Masa pemberitahuan
FAQ kementerian Januari 2026 menegaskan kewajiban biasa pemberitahuan/pembayaran pengurangan tenaga kerja berlanjut; pengurangan tenaga kerja merupakan kategori hukum tertentu, bukan setiap pengakhiran kontrak.
Tunjangan pengangguran
Atal Beemit Vyakti Kalyan Yojana (ABVKY)
50%
Tingkat manfaat
ESIC menjelaskan bantuan tunai berdasarkan 50% penghasilan harian rata-rata orang diasuransikan.
Upah saat sakit
Employees’ State Insurance — Sickness Benefit
70%
Tingkat manfaat
Manfaat sakit biasa menggunakan 70% upah harian rata-rata orang diasuransikan.
Cuti orang tua
Code on Social Security, 2020 — Maternity Benefit
26 / 12 minggu
Cuti melahirkan
Bab manfaat melahirkan pemberi kerja biasanya memberi 26 minggu; perempuan dengan 2 anak hidup atau lebih memiliki 12 minggu. Adopsi anak di bawah 3 bulan dan ibu melalui kehamilan pengganti memiliki aturan 12 minggu terpisah.
Upah yang belum dibayar
Code on Wages, 2019 — sections 17 and 45
2 hari kerja
Tenggat pembayaran
Bagian 17 umumnya mewajibkan upah setelah pemutusan, pengurangan tenaga kerja, atau pengunduran diri dibayar dalam 2 hari kerja; pemerintah terkait dapat menentukan batas wajar lain dan tenggat hukum lain dapat berlaku.
Hitung gaji Anda sendiri
Kalkulator terbuka dengan gaji acuan dari halaman ini. Ubah gaji, wilayah, atau rumah tangga untuk melihat angka Anda sendiri.
Metode dan sumber
Semua angka di halaman ini berasal dari model pajak yang sama dengan kalkulator. Angka bulanan adalah hasil tahunan dibagi 12; slip gaji yang sebenarnya bisa berbeda.
Asumsi: orang lajang berusia 35 tahun, tanpa anak dan tanpa keanggotaan gereja, tahun pajak 2026/27.