Negara Swedia
Panduan negara · Tahun pajak 2026
Swedia: gaji dan pajak
Swedia: dari gaji SEK 459.600 per tahun, yang diterima bersih 79,7%. Dengan iuran pemberi kerja, biaya posisi ini SEK 604.006, dan dari jumlah itu 60,6% sampai ke karyawan.
- Bagian bersih dari gaji bruto
- 79,7%
- Total biaya pemberi kerja per tahun
- SEK 604.006
- Peringkat di antara 50 negara
- 13 / 50
Panduan ini dibuat dengan dukungan kecerdasan buatan.
Ke mana uangnya pergi
Dari SEK 459.600 bruto, pajak penghasilan (Kommunal / statlig inkomstskatt) mengambil SEK 61.073 dan iuran karyawan (Allmän pensionsavgift) mengambil SEK 32.200. Sisanya SEK 366.327 per tahun, rata-rata SEK 30.527 per bulan.
Pemberi kerja membayar tambahan SEK 144.406 dalam bentuk iuran, atau 31,4% dari gaji. Total biaya posisi ini SEK 604.006 per tahun.
| Total biaya pemberi kerja untuk gaji acuan, menurut penerimanya | Per tahun | Per bulan | Bagian dari total biaya |
|---|---|---|---|
| Iuran pemberi kerja | SEK 144.406 | SEK 12.034 | 23,9% |
| Pajak penghasilan | SEK 61.073 | SEK 5.089 | 10,1% |
| Iuran karyawan | SEK 32.200 | SEK 2.683 | 5,3% |
| Gaji bersih | SEK 366.327 | SEK 30.527 | 60,6% |
| Total biaya pemberi kerja | SEK 604.006 | SEK 50.334 | 100% |
Semua angka berangkat dari SEK 459.600, gaji awal kalkulator untuk negara ini. Tergantung statistik yang tersedia, angka ini adalah gaji rata-rata atau median untuk pekerja penuh waktu.
Cara kerja pajak penghasilan
Di sini pajak penghasilan (Kommunal / statlig inkomstskatt) naik dalam 2 lapisan, dari 32,67% hingga 52,67%. Tarif tertinggi berlaku mulai SEK 660.400 penghasilan kena pajak. Batas itu 1,4 kali gaji acuan sebesar SEK 459.600.
Lapisan berlaku untuk penghasilan kena pajak, yaitu sisa setelah pengurangan dan iuran yang dapat dikurangkan. Karena itu tarif mulai terasa lebih lambat daripada yang terlihat dari gaji bruto.
Iuran karyawan memiliki batas atas: di atas gaji SEK 673.038 per tahun, bagian yang dibatasi tidak naik lagi.
Anggota gereja yang diakui membayar pajak gereja tambahan. Angka di sini mengasumsikan bukan anggota.
| Penghasilan kena pajak mulai | Tarif marginal |
|---|---|
| SEK 0 | 32,67% |
| SEK 660.400 | 52,67% |
Bagaimana tarif naik seiring gaji
Pajak penghasilan mulai dikenakan pada gaji bruto sekitar SEK 25.600 per tahun.
Pada SEK 459.600, 20,3% dari gaji masuk ke pajak penghasilan dan iuran karyawan. Dari setiap tambahan 100, 76 sampai ke karyawan, artinya tarif marginal 24,1%.
Pada gaji dua kali lipat, SEK 919.200, tarif rata-rata 32% dan tarif marginal 52,1%.
Pada gaji SEK 673.038, iuran karyawan mencapai batas atas, dan bagiannya dari setiap kenaikan gaji turun dari 7% menjadi 0%.
Tampilkan angka
| Gaji bruto | Tarif rata-rata | Tarif marginal |
|---|---|---|
| SEK 91.920 | 8,9% | 19,9% |
| SEK 183.840 | 14,5% | 19% |
| SEK 275.760 | 17,4% | 24,7% |
| SEK 367.680 | 19,2% | 24,7% |
| SEK 459.600 · Gaji acuan | 20,3% | 24,1% |
| SEK 551.520 | 22,1% | 32,6% |
| SEK 643.440 | 23,6% | 32,5% |
| SEK 735.360 | 26,8% | 53% |
| SEK 827.280 | 29,6% | 52,8% |
| SEK 919.200 | 32% | 52,1% |
| SEK 1.011.120 | 33,8% | 52,6% |
| SEK 1.103.040 | 35,4% | 52,5% |
| SEK 1.194.960 | 36,7% | 52,9% |
| SEK 1.286.880 | 37,9% | 52,8% |
| SEK 1.378.800 | 38,9% | 52,3% |
| SEK 1.470.720 | 39,7% | 52,6% |
| SEK 1.562.640 | 40,5% | 52,6% |
| SEK 1.654.560 | 41,2% | 52,8% |
| SEK 1.746.480 | 41,8% | 52,8% |
| SEK 1.838.400 | 42,3% | 52,4% |
Tarif rata-rata dan tarif marginal, dengan contoh perhitungan:
Kenaikan gaji: berapa tambahan gaji bersih? (Swedia)
Di antara 50 negara
Swedia: dengan gaji yang sama, SEK 459.600 per tahun, yang dikonversi ke setiap mata uang lokal, yang diterima bersih 79,7%; peringkat 13 dari 50.
Dari gaji yang sama, sisa terbanyak di: Taiwan (92,2%); paling sedikit di: Rumania (58,5%).
Tampilkan semua 50 negara
| Peringkat | Negara | Bagian bersih |
|---|---|---|
| 1 | Taiwan | 92,2% |
| 2 | Hong Kong | 90,7% |
| 3 | Thailand | 85,9% |
| 4 | Kolombia | 84,1% |
| 5 | Korea Selatan | 82,7% |
| 6 | Australia | 82,4% |
| 7 | Luksemburg | 82,2% |
| 8 | Irlandia | 82,2% |
| 9 | Inggris Raya | 82,2% |
| 10 | Bulgaria | 82% |
| 11 | Siprus | 81,2% |
| 12 | Estonia | 79,7% |
| 13 | Swedia | 79,7% |
| 14 | Amerika Serikat | 79,7% |
| 15 | Norwegia | 78,7% |
| 16 | India | 78,6% |
| 17 | Singapura | 78,4% |
| 18 | Kanada | 77,8% |
| 19 | Belanda | 77,1% |
| 20 | Indonesia | 77% |
| 21 | Filipina | 76,5% |
| 22 | Republik Ceko | 76,5% |
| 23 | Finlandia | 76,5% |
| 24 | Meksiko | 76,3% |
| 25 | Malta | 76,2% |
| 26 | Jepang | 75,5% |
| 27 | Spanyol | 75,2% |
| 28 | Afrika Selatan | 74,3% |
| 29 | Selandia Baru | 74,2% |
| 30 | Austria | 74,1% |
| 31 | Malaysia | 73,8% |
| 32 | Brasil | 73,5% |
| 33 | Prancis | 73,3% |
| 34 | Swiss | 72% |
| 35 | Latvia | 70,8% |
| 36 | Slovakia | 70,8% |
| 37 | Italia | 69,5% |
| 38 | Yunani | 69,5% |
| 39 | Portugal | 69% |
| 40 | Belgia | 68,8% |
| 41 | Denmark | 67,7% |
| 42 | Kenya | 67,6% |
| 43 | Kroasia | 67,5% |
| 44 | Jerman | 66,9% |
| 45 | Polandia | 66,9% |
| 46 | Hongaria | 66,5% |
| 47 | Turki | 64,2% |
| 48 | Slovenia | 62% |
| 49 | Lituania | 60,5% |
| 50 | Rumania | 58,5% |
Berdekatan di peringkat
- Siprus#11 · 81,2%
- Estonia#12 · 79,7%Swedia vs Estonia
- Amerika Serikat#14 · 79,7%
- Norwegia#15 · 78,7%Swedia vs Norwegia
Setiap negara dihitung untuk orang lajang yang sama tanpa anak, dengan gaji dikonversi memakai kurs tanggal 2 Oktober 2026. Gaji yang biasa di satu negara bisa tinggi di negara lain, sehingga sistem progresif terasa lebih berat di tempat yang upahnya lebih rendah. Peringkat ini tidak mengatakan apa pun tentang daya beli atau tentang apa yang dibiayai iuran, seperti pensiun dan layanan kesehatan. Bila aturan baru belum final, negara dihitung dengan tahun terakhir yang sudah disahkan: Belgia (2025), Norwegia (2025), dan Rumania (2025).
Perubahan terbaru
Model sudah memuat perubahan terbaru ini.
- Ambang batas pajak penghasilan negara (skiktgräns) dinaikkan menjadi SEK 643.000 (pajak negara mulai dari sekitar SEK 660.400 kotor).
- PPN makanan dipotong dari 12% menjadi 6% mulai 1 April 2026.
- Iuran pemberi kerja yang dikurangi baru (20,81%) untuk karyawan berusia 18-22 tahun atas upah hingga SEK 25.000/bulan.
- Batas biaya layanan publik diturunkan menjadi SEK 1.184.
Di luar slip gaji
Aturan hukum negara ini tentang pemutusan hubungan kerja, pengangguran, sakit, cuti orang tua, dan upah yang belum dibayar.
Pemberitahuan dan PHK
Lag (1982:80) om anställningsskydd (LAS)
1–6 bulan
Pemberitahuan menurut hukum
Minimum hukum biasa 1 bulan; hak meningkat menjadi 2, 3, 4, 5, dan 6 bulan masing-masing setelah 2, 4, 6, 8, dan 10 tahun masa kerja.
Tunjangan pengangguran
Arbetslöshetsersättning enligt lag (2024:506)
80% / 60% / 50%
Tingkat asuransi awal
Menurut program Oktober 2025, tingkat awal bergantung keanggotaan a-kasse memenuhi syarat: biasanya sedikitnya 12 bulan, 6 hingga 11 bulan, atau lebih singkat/tanpa keanggotaan, dengan syarat rinci serta dasar pendapatan dibatasi.
Upah saat sakit
Sjuklön; sjukpenning
14 hari
Periode pemberi kerja
Pemberi kerja biasanya membayar remunerasi sakit selama 14 hari pertama; kasus khusus tanpa kewajiban pemberi kerja dapat mengajukan langsung kepada Försäkringskassan.
Cuti orang tua
Föräldrapenning
480 hari
Jatah manfaat kelahiran tunggal
Manfaat orang tua dialokasikan 480 hari untuk satu anak, dengan 390 berbasis pendapatan dan 90 tingkat minimum; kembar menerima tambahan hari.
Upah yang belum dibayar
Statlig lönegaranti
8 bulan
Durasi cakupan maksimum
Penjaminan upah memenuhi syarat dapat mencakup paling lama 8 bulan; batas total uang dapat memperpendek cakupan efektif.
Hitung gaji Anda sendiri
Kalkulator terbuka dengan gaji acuan dari halaman ini. Ubah gaji, wilayah, atau rumah tangga untuk melihat angka Anda sendiri.
Metode dan sumber
Semua angka di halaman ini berasal dari model pajak yang sama dengan kalkulator. Angka bulanan adalah hasil tahunan dibagi 12; slip gaji yang sebenarnya bisa berbeda.
Asumsi: orang lajang berusia 35 tahun, tanpa anak dan tanpa keanggotaan gereja, tahun pajak 2026.