国別ガイド カナダ
国別ガイド · 課税年度 2026
カナダ：給与と税金
カナダ：年収CA$63,500の場合、手取りは78.1%です。雇用主の負担を含めると、このポストの総費用はCA$68,519で、そのうち72.4%が従業員の手元に届きます。
- 額面給与に占める手取りの割合
- 78.1%
- 雇用主の年間総費用
- CA$68,519
- 50か国中の順位
- 18 / 50
このガイドは人工知能の支援を受けて作成されました。
お金の行き先
額面CA$63,500のうち、所得税（Federal / provincial income tax）がCA$9,304、従業員の社会保険料（CPP / QPP、EI、QPIP）がCA$4,605を占めます。手元に残るのは年CA$49,591、月平均CA$4,133です。
雇用主はこれに加えてCA$5,019を負担し、これは給与の7.9%に当たります。このポストの総費用は年CA$68,519です。
| 基準給与にかかる雇用主の総費用（受け取る先別） | 年額 | 月額 | 総費用に占める割合 |
|---|---|---|---|
| 雇用主の負担 | CA$5,019 | CA$418 | 7.3% |
| 所得税 | CA$9,304 | CA$775 | 13.6% |
| 従業員の社会保険料 | CA$4,605 | CA$384 | 6.7% |
| 手取り給与 | CA$49,591 | CA$4,133 | 72.4% |
| 雇用主の総負担額 | CA$68,519 | CA$5,710 | 100% |
すべての金額は、この国について計算機が最初に表示する給与CA$63,500を基にしています。利用できる統計に応じて、フルタイムの平均給与または中央値です。
所得税の仕組み
この国の所得税（Federal / provincial income tax）は5段階の累進課税で、税率は14%から33%まで上がります。最高税率は課税所得CA$258,482から適用されます。この基準額は基準給与CA$63,500の4.1倍で、最高税率がかかるのは高所得者だけです。
税率区分は課税所得、つまり控除や控除対象の社会保険料を差し引いた後の額に適用されます。そのため、額面給与から想像するより遅く税率がかかり始めます。
従業員の社会保険料には段階的な上限があり、上限のある部分は次の年収で増えなくなります：CA$74,600、約CA$84,900。
税金は地域によっても異なります。モデルには13の地域区分があり、このページでは次の地域を使っています：オンタリオ州。
| 課税所得（以上） | 限界税率 |
|---|---|
| CA$0 | 14% |
| CA$58,523 | 20.5% |
| CA$117,045 | 26% |
| CA$181,440 | 29% |
| CA$258,482 | 33% |
給与とともに税率はどう上がるか
所得税は額面年収がおよそCA$19,400に達するとかかり始めます。
年収CA$63,500では、給与の21.9%が所得税と従業員の社会保険料に回ります。追加で稼いだ100のうち従業員に残るのは64で、限界税率は35.7%です。
給与が2倍のCA$127,000になると、平均税率は28.1%、限界税率は43.4%です。
年収CA$74,600で従業員の社会保険料が上限に達し、昇給分に占める保険料の割合は7.6%から5%に下がります。年収約CA$84,900で従業員の社会保険料が上限に達し、昇給分に占める保険料の割合は4%から0%に下がります。
数値を表示
| 額面給与 | 平均税率 | 限界税率 |
|---|---|---|
| CA$12,700 | 5.9% | 7.6% |
| CA$25,400 | 13% | 29.9% |
| CA$38,100 | 17.5% | 31.1% |
| CA$50,800 | 19.8% | 25.2% |
| CA$63,500 · 基準給与 | 21.9% | 35.7% |
| CA$76,200 | 24.2% | 32.5% |
| CA$88,900 | 25.3% | 29.7% |
| CA$101,600 | 25.9% | 31.5% |
| CA$114,300 | 26.6% | 35.3% |
| CA$127,000 | 28.1% | 43.4% |
| CA$139,700 | 29.5% | 43.4% |
| CA$152,400 | 30.7% | 45% |
| CA$165,100 | 31.8% | 45% |
| CA$177,800 | 32.7% | 45% |
| CA$190,500 | 33.7% | 48.3% |
| CA$203,200 | 34.7% | 48.3% |
| CA$215,900 | 35.5% | 48.3% |
| CA$228,600 | 36.2% | 49.8% |
| CA$241,300 | 36.9% | 49.8% |
| CA$254,000 | 37.6% | 49.8% |
平均税率と限界税率の説明（計算例つき）：
昇給で手取りはいくら増える？（カナダ）
50か国の中での位置
カナダ：同じ年収CA$63,500を各国の通貨に換算すると、手取りは78.1%で、50か国中18位です。
同じ給与で手取りが最も多い国：台湾（92.4%）、最も少ない国：ルーマニア（58.5%）。
全50か国を表示
| 順位 | 国 | 手取り割合 |
|---|---|---|
| 1 | 台湾 | 92.4% |
| 2 | 香港 | 90.9% |
| 3 | タイ | 86.2% |
| 4 | コロンビア | 84.4% |
| 5 | ルクセンブルク | 83% |
| 6 | 韓国 | 82.8% |
| 7 | オーストラリア | 82.8% |
| 8 | アイルランド | 82.5% |
| 9 | イギリス | 82.4% |
| 10 | ブルガリア | 81.8% |
| 11 | キプロス | 81.5% |
| 12 | エストニア | 79.8% |
| 13 | スウェーデン | 79.8% |
| 14 | アメリカ合衆国 | 79.8% |
| 15 | ノルウェー | 79% |
| 16 | インド | 78.8% |
| 17 | シンガポール | 78.5% |
| 18 | カナダ | 78.1% |
| 19 | オランダ | 77.6% |
| 20 | インドネシア | 77.2% |
| 21 | フィンランド | 77.1% |
| 22 | フィリピン | 76.7% |
| 23 | チェコ | 76.6% |
| 24 | メキシコ | 76.5% |
| 25 | マルタ | 76.2% |
| 26 | 日本 | 75.8% |
| 27 | スペイン | 75.6% |
| 28 | 南アフリカ | 74.6% |
| 29 | オーストリア | 74.6% |
| 30 | ニュージーランド | 74.5% |
| 31 | マレーシア | 74.1% |
| 32 | フランス | 73.6% |
| 33 | ブラジル | 73.6% |
| 34 | スイス | 71.9% |
| 35 | スロバキア | 70.9% |
| 36 | ラトビア | 70.9% |
| 37 | イタリア | 70.3% |
| 38 | ギリシャ | 69.8% |
| 39 | ベルギー | 69.4% |
| 40 | ポルトガル | 69.4% |
| 41 | デンマーク | 67.9% |
| 42 | ケニア | 67.7% |
| 43 | クロアチア | 67.6% |
| 44 | ポーランド | 67.3% |
| 45 | ドイツ | 67.2% |
| 46 | ハンガリー | 66.5% |
| 47 | トルコ | 64.5% |
| 48 | スロベニア | 62.1% |
| 49 | リトアニア | 60.5% |
| 50 | ルーマニア | 58.5% |
各国とも、子どものいない同じ単身者について計算し、給与は2026年10月2日の為替レートで換算しています。ある国で一般的な給与も別の国では高額になるため、累進課税は給与水準の低い国ほど重く効きます。この順位は購買力や、年金や医療など社会保険料で賄われるものについては何も示していません。 新しいルールがまだ確定していない国は、最後に成立した年度で計算しています：ノルウェー (2025)、ベルギー (2025)、ルーマニア (2025)。
最近の改正
モデルにはすでに以下の最近の改正が反映されています。
- 連邦の基本個人控除が16,452ドルに引き上げられました。
- CPPの最大拠出対象所得が74,600ドルに、CPP2の第2上限が85,000ドルに引き上げられました。
- EIの最大保険対象所得が68,900ドルに引き上げられました。
- 連邦の課税区分が約2.7%改定されました。最高税率33%の適用開始額は258,482ドルです。
地域による違い
モデルには13の地域区分があります。年収CA$63,500の場合、手取りはCA$46,770（ノバスコシア州）からCA$52,354（ヌナブト準州）までで、差は年CA$5,585です。
| 州 | 手取り給与 | 最高額との差 |
|---|---|---|
| ヌナブト準州 | CA$52,354 | – |
| ノースウエスト準州 | CA$51,121 | −CA$1,233 |
| ユーコン準州 | CA$50,144 | −CA$2,210 |
| ブリティッシュコロンビア州 | CA$50,057 | −CA$2,297 |
| アルバータ州 | CA$49,954 | −CA$2,400 |
| オンタリオ州 | CA$49,591 | −CA$2,763 |
| サスカチュワン州 | CA$48,667 | −CA$3,687 |
| ニューブランズウィック州 | CA$48,141 | −CA$4,213 |
| マニトバ州 | CA$47,912 | −CA$4,442 |
| ニューファンドランド・ラブラドール州 | CA$47,837 | −CA$4,517 |
| プリンスエドワードアイランド州 | CA$47,558 | −CA$4,796 |
| ケベック州 | CA$47,325 | −CA$5,029 |
| ノバスコシア州 | CA$46,770 | −CA$5,585 |
給与明細の外側
この国の解雇、失業、病気、育児休業、未払い賃金に関する法定ルールです。
解雇予告と解雇
Canada Labour Code
2–8週
予告期間
対象の連邦従業員で勤続三か月以上の場合、三年未満は二週、以後は満一年ごとに一週で最大八週です。予告または通常賃金の支払いで、例外があります。
失業給付
Employment Insurance (EI)
55%
給付率
通常のEI基本率は平均被保険週所得の割合で、上限と家族加算の可能性があります。給付は課税されます。
病気の際の給与
Employment Insurance sickness benefits
26週
給付期間
診断書があり医学的に働けない場合のEI病気支援の最大期間です。
育児休業
Employment Insurance maternity and parental benefits
15週
給付期間
出産する人の母親給付は55%で、週額上限があります。
未払い賃金
Wage Earner Protection Program (WEPP)
Wage Earner Protection Program
賃金の対象範囲
対象倒産手続きでは、失職後に未払いとなった賃金、休暇賃金、契約終了手当、退職手当を補償する場合があります。
自分の給与を計算する
計算機はこのページの基準給与で開きます。給与、地域、世帯を変えて、自分の数字を確かめてください。
計算方法と出典
このページの金額はすべて、計算機と同じ税金モデルから出しています。月額は年額を12で割ったもので、実際の給与明細とは異なる場合があります。
前提：35歳の単身者、子どもなし、教会に所属なし、課税年度2026、地域オンタリオ州。